Как машинист А. Лепехин украл 85. 000. 000 рублей

СНАЧАЛА ЦИТИРУЕМ СООБЩЕНИЕ ПРЕССЫ:

Управление Следственного комитета при прокуратуре (СКП) по Москве, как стало известно «Времени новостей», закончило расследование необычного уголовного дела. Обвиняемым по нему проходит простой 27-летний машинист столичного метрополитена Алексей Лепехин. Вменяется же ему хищение у Банка Москвы ни много ни мало 85,5 млн рублей.

По версии следствия, молодой человек смог получить доступ к общему ссудному счету банка, с которого начисляются деньги конкретным клиентам, и довольно долго несанкционированно переводил с него крупные суммы на свою карточку, выданную ему для получения зарплаты. Как г-н Лепехин умудрился получить такой доступ, следствию достоверно выяснить так и не удалось. Лишь предполагается, что это произошло в результате сбоя в электронной банковской системе. Похищенные деньги машинист тратил в свое удовольствие -- покупал квартиры, иномарки и коттеджи для себя и своих друзей. Сейчас машинист знакомится с материалами уголовного дела, и в ближайшее время оно будет направлено в суд.
Сотрудники Управления «К» МВД и Отдела по борьбе с экономическими преступлениями (ОБЭП) УВД по Юго-Западному округу Москвы заинтересовались Алексеем Лепехиным в конце августа 2007 года после обращения к ним начальника управления экономической безопасности Банка Москвы, заявившего о хищении с ссудного счета банка около 85,5 млн руб. По данным специалистов банка, деньги эти были переведены на счет именно г-на Лепехина, и большая их часть была уже обналичена через выданную ему банковскую карточку.
В ходе проверки сыщики установили, что в апреле 2006 года Алексей Лепехин устроился на работу в электродепо «Сокол» ГУП «Московский метрополитен» на должность машиниста электропоезда. Тогда же ему была выдана на руки банковская карта Банка Москвы, на которую зачислялась его заработная плата. Чуть позже он обратился в одно из отделений банка за получением кредита в размере 39 тыс. руб., получил согласие, и ему была выдана еще и кредитная карта. В сентябре банк выдал ему еще один кредит -- в 132 тыс. рублей.
События же, приведшие в конце концов Алексея Лепехина в следственный изолятор, как установили оперативники, начали развиваться в феврале 2007 года, когда он увидел на сайте Банка Москвы объявление о предоставлении клиентам услуги Web-банкинг, с помощью которой можно оперировать своими счетам через Интернет. Молодой человек написал в банк соответствующее заявление, и после необходимой проверки с ним был заключен договор. Во его исполнение машинисту выдали токен (миниатюрное электронное устройство для идентификации личности пользователя компьютера с помощью пароля-отзыва), логин и пароль для доступа в «личный кабинет» в электронной системе банка.
Именно после этого, как установили сыщики, машинист получил «из неустановленных источников информацию о возможности воспользоваться техническими неполадками в системе Web-банкинг банка». Каким-то таинственным образом на его «страничке» помимо его двух счетов, зарплатного и кредитного, появился еще один -- ссудный -- счет банка. Удивившись, Алексей Лепехин, по данным следствия, тем не менее не стал ничего сообщать в банк. А выяснив опытным путем, что «третьим» счетом он может управлять почти так же, как и своими, решил им воспользоваться, переводя с него деньги на свою зарплатную карту.
По данным следствия, на первую «пробу» г-н Лепехин решился 20 февраля 2007 года, переведя со счета банка на свой 50 тыс. руб. Ничего необычного и «страшного» после этого не произошло. Поняв, что таким образом можно снимать гораздо большие суммы и затем обналичивать их через банкоматы или безналичные расчеты, машинист, по версии следствия, решил делать это регулярно. Как установили сыщики, все операции по своим пластиковым картам, в том числе и криминальные, г-н Лепехин осуществлял удаленно -- через интернет-кафе, расположенное на улице Пятницкая, 29.
В результате, как установило следствие, махинатор с 20 февраля по 21 августа 2007 года пополнил свой счет на сумму около 85,5 млн руб. Более 56 млн руб. за это время он успел обналичить или потратить через систему электронных платежей, остальными деньгами -- порядка 28 млн руб. -- он воспользоваться не успел, так как служба безопасности банка вскрыла факт пропажи денег и заблокировала счета г-на Лепехина.
6 сентября 2007 года управление СКП по Москве на основании материалов проверки возбудило в отношении машиниста уголовное дело по ст. 159-4 (мошенничество в особо крупном размере). В ходе расследования выяснилось, что все полученные таким «чудесным» образом деньги Алексей Лепехин не жалел. Купил себе несколько новых иномарок -- Nissan Teana, Honda Accord, Audi A4. На своего близкого друга -- некоего Бессонова -- приобрел двухкомнатную квартиру в Солнцево, которую сразу же обставил по последнему слову техники, сделав в ней ремонт, и машину Suzuki Grand Vitara. Также Лепехин, по данным следствия, вкладывал деньги и в ценные бумаги различных компаний -- ЗАО «Первый специализированный депозитарий», открытые паевые инвестиционные фонды «Останкино -- Российская связь», «Замоскворечье -- Российская энергетика», «Гранат». Кроме этого, в ходе следствия было установлено, что Лепехин собирался приобрести дом и гостиничный комплекс в Сочи. Но эта сделка сорвалась из-за блокировки его счетов. В итоге к мошенничеству добавился еще один пункт обвинения -- ст. 174.1-2 УК РФ (легализация денежных средств, приобретенных лицом в результате совершения им преступления).
Узнав о блокировке своих счетов, как следует из материалов дела, Алексей Лепехин уехал в Краснодарский край, где скрывался до октября. Потом он все же рискнул вернуться в Москву и, купив через Интернет поддельный паспорт на имя Сергея Попова, уехал в Тульскую область. Там его сыщики в итоге и выследили. Ему было предъявлено обвинение уже по трем статьям УК РФ -- добавилось еще использование поддельных документов, и суд выдал санкцию на арест.
Поначалу г-н Лепехин охотно давал показания, подробно рассказав о своих похождениях в Интернете и многочисленных покупках, но потом отказался давать какие-либо показания, воспользовавшись ст. 51 Конституции. Тем не менее следствие посчитало его вину доказанной.
Правда, как именно простой машинист метрополитена смог получить доступ к ссудному счету банка, так и осталось загадкой. В самом Банке Москвы корреспонденту «Времени новостей» по этому поводу ничего толком пояснить не смогли. В материалах же дела на этот счет имеется лишь краткое объяснение представителей банка. В нем, в частности, сказано: «При подключении программы Web-банкинг Лепехин получил возможность просмотра состояния ссудного счета, однако при этом стал производить операции по списанию с ссудного счета денежных средств. Он совершал операции по списанию с ссудного счета банка денежных средств на пластиковую карту, при этом производил операции первоначально в суммах до 200 тыс. руб., в связи с чем не попадал под объект контроля со стороны финансового мониторинга, на основании предоставляемого отчета процессинговым центром».
Адвокат обвиняемого Андрей Карпов в свою очередь отметил, что Лепехин, «если даже в чем-то и виновен, то лишь частично». «Следствие проведено поверхностно, не объективно и не в полном объеме, -- сказал защитник. -- Бухгалтерская экспертиза проведена не должным образом, так как деньги, которые хранились на его зарплатной карточке, были вменены ему как похищенные у Банка Москвы, то есть эксперты не делали разграничений по средствам, находящимся на его карточке».
Источник: Время новостей

ТЕПЕРЬ НЕПРИЧЕСАННЫЕ МЫСЛИ:
(арфаграффия, пунктыацыя и граммматика афтарскые)

Интересно, как можно "списывать деньги со ссудного счета"?
Машинист красавчег, прям подпольный миллионер Корейко, и Жером Кервель наших дней в одном лице...Думаю, без помощи сотрудников БМ не обошлось :))) Совсем там, видать, у людей чувство опасности пропало и мозги протухли, ведь ворочают ярдами халявных денег, миллионом больше, миллионом меньше...
А я бы себе поезд купил и работал бы для души.
Во дают!!! Чувак 7 месяцев с зарплатной карты снимал около 270 т.рублей в день. Служба безопасности сработала оооочень оперативно, вот это насмешили)))))))чувак полгода деньги таскал, а они его не заметили, ни одной бамашки по нему не сделали))))либо банку надо купить бооольшууююю лупу, либо мужик не при чем....
Машинисту - респект!!! Банку Москвы - маст дай!!!Лохи!!!
Адвокат:
Мой подзащитный не виноват - он просто не знал, что так делать нехорошо.
Интересно, А что сЭБ Банка Москы сделал со своей кредитной бухгалтерией. Боюсь ино еще долго сидеть не смогут.
Явно не один работал. В Банке Москвы хорошие технологии. Человек со стороны без помощи специалиста банка столько и так долго брать бы не смог.
А дыры есть в любой самой навороченной технологической схеме.
И ужу и ежу понятно, что это дело рук инсайдера! И машинист здесь - всего лишь рабочая лошадка, которая занималась обналичкой. А вот как ссудный счет банка попал под управление машиниста - вопрос, конечно, интересный!
И навряд-ли это результат сбоя в программе - конечно, теоретически это возможно, но не верится.
85 на свои карты перевел, а сколько на другие?
Банк Москвы напоминает кота из анекдота,который так разжирел и разленился(на халавке-то), что даже быстро не может встать со своих причинных мест при наступлении форс-мажора...Даже если "дыры" в системе,даже при операционной ошибке(что скорее всего и было)-как можно год-то тормозить????
 А лицезию так до сих пор и не отохвали!!! ...некоторые животные равнее других!
Резюме- снимал бы мужик по 200.000 в день,не попал бы под фин-монит. и было бы ему счасье до сегодняшнего дня включительно.
Вывод простой: работа машиниста метрополитена не лучше и не хуже любой другой. Без видимого ущерба для здоровья можно проработать 3-5 лет, а за это время постараться получить образование и найти работу по вкусу. Кстати, многие машинисты так и поступают.
 Друг машиниста:
Продаю 3-х комнатную квартиру в Солнцево и машину Suzuki Grand Vitara( 2007 г.в.) Срочно.
Лицензию на стол!!!
Если подумать - сколько терористов мог спокойно профинансировать наш кочегар! А если учесть, что он еще и в метро работал, то ....
Да уж, надо наказывать, совсем заелись господа банкиры....
Просто кому-то немного нала понадобилось.А машинист стал крайним так сказать!
Думаю, что машинисту заплатили и обещали, что сидеть долго не будет. Такая открытая (просто показная) обналичка на руку только конкурентам, чтобы показать всем, что у БМ не все в порядке с надежностью. Как правило, заказчика не находят в такой ситуации.
 Ну, им все ничего, они наверное считают что машинист в метро зарабатывает порядка 200 000 * 30 = 6 000 000 рублей в месяц. Господа либо мух не ловят, либо совсем от жизни отстали!
 Или просто какой-то шишке из БМ понадобилось "немного" нала на личные цели - а машинист стал козлом отпушения, на которого все списали!
Мне кажется что это либо подстава, либо кто-то ему запрлати, так не бывает что бы с ссудного счета списывать 6 месяцев и ни бух., ни ОФМ, ни ВК, никто ничего не увидел, а он что когда списывал на карту еще и ухитрялся правильное обоснование вбивать для мо?
 А кто проводил распоряжения Клиента? Кто контролировал ссудный счет? Не может же такая операция (расходование с общего ссудного счета) просто проходить без контроля со стороны бухгалтерии.
Одни вопросы - ни одного ответа!
Что еще раз подтверждает мысль про козлика отпущения!!!
 Судя по сроку, в течении которого они "расследовали" такое - они просто не СБ, а ребята из Клоунского училища!!!
Я склоняюсь все больше к мысли, что товарищ машинист не более, чем козлик отпущения, на которого все грехи слили!За хорошую компенсацию! Стоит подождать немного - предъявит ли БМ ему претензии по компенсации потраченных им денежных средств в гражданском порядке! Если нет - тогда 100% "козлик"!!!
Господа ХАХАкеры,берите уроки у машиниста электопоезда!!!
Ну, нельзя не увидить, что каждый божий день снимается по 200 т.рэ. Блин, да, в конце концов, ведь лимиты есть на получение в день нала по банк.карте...
Если проспали, то - ребрендинг и рекрутинг...
Это все бурда какая-то, такого точно не может быть, ну можно стыбзить единоразово или несколько раз, а так на протяжении такого времени это одному да и в компании с большими друзьями из банка не реально. Это все пиар. На зарплатную или кредитную карты деньги выводить это просто смех какой-то.
Сегодня, увидев человека на новеньком "Мерседесе", вы не сможете со 100-процентной уверенностью сказать, где он работает, и даже приблизительно оценить его доход. После того, как банки начали выдавать автокредиты на срок до 7 лет, купить престижную иномарку может даже машинист поезда метро, зарплата которого составляет 30—40 тысяч рублей.
Мне понравилось про гостиницу в Сочи и про ценные бумаги - продвинутый машинист , жил не тужил .
Это не сценарий для фильма и действительно есть такие промахи в Банке Москвы (контроль итд) то становится страшно как можно быстро лишиться репутации
Даааа...Ну это конечно чушь. Бухгалтерия просто не могла такое пропустить.Проводки, сведение и все такое..
Лоханулся это конкретно, считаю тут просто группа сотркдников сговорилась...СБ, бухгалтерия, машинист))) и т. д. Просто так нельзя для такого крупного банка упустить столько денег...
И какое хищение вообще может быть, если он сам себя кредитовал фактически?
Ну а сговоре машиниста (кстати фамилия Лепехин - точь в точь 85ю лепехами пользовался) с сотрудниками банка - рассмешили ,написано же что он и машины и квартиры и в сочи гостиницу хотел купить причем здесь инсайдеры. Просто уже такая неразбериха в отдельных банках что скоро уборщицы будут находить случайно оставленные сумки с баксами
Машинист красавчег просто)))))Вызывает изумление тот факт, что наш просто такой российский машинист денежки в ценные бумаги вкладывает)))))
Да правда в том, что лоханулись создатели Банк-клиента и машинисту через дыру в системе открылся доступ нечаянно. Он им в меру интеллектуального развития и жадности пользовался. Потом лоханулись безопасники и кредитчики, которые просто не заметили резкого увеличения кредитной задолженности и крупных расходов. Был бы он умный или готовился - снял бы денег , обналичил и свалил на Багамы ...
В случае если г-н Лепехин побежал в БМ рассказывать что у вас там ошибка то ему бы никто спасибо не сказал а так много шапок и задниц полетит- урок хороший будет контролерам да праверялкам
Новый кредитный продукт от "БМ"
"МАШИНИСТ"
- Сумма: до 85,5 млн. руб.
- Срок: около 6 мес.
- без залога и поручителей
- подключение услуги Web-банкинг -обязательно
 Вариантов много - вот только правду мы с вами вряд ли когда узнаем вообще! Потому что все слишком темно и паутиной затянуто!
""Именно после этого, как установили сыщики, машинист получил «из неустановленных источников информацию о возможности воспользоваться техническими неполадками в системе Web-банкинг банка». Каким-то таинственным образом на его «страничке» помимо его двух счетов, зарплатного и кредитного, появился еще один -- ссудный -- счет банка.""---- ВОТ ключевое предложение этой заметки!
Надо же какие умнички работают просто машинистами! с такой головой ему надо было в банке работать)))
Лепёхин, ты же сам виноват! Мы тебе говорили, покупай в Сочи гостиничный комплекс с тремя бассейнами, так он же говорит: «Нет, пусть лучше парк на территории будет». Вот и пришлось твои счёт заблокировать, а тебя ментам сдать. А так бы потратил ещё до 100 млн. и отсидел бы всего годок. Так что Лепёхин пеняй на себя.
Люди таковы в природе своей - им главное не интересно, а может быть и не нужно совсем, им фишка необходима...жизнь такая!
Не сравнивайте свой маленький банк с этим гигантом у него дневных операций огромное кол-во, бух-терия не следит за каждой операцией. Списать со сводного ссудного счета на текущий счет(например зп карта) в полне реально 200 т.р. в день под легализацию не попадает,свыше он мог кидать допустим через яндекс деньги или расплачиватся безнал., а по поводу нач процентов все просто на текущий счет %% не начисляются.
Чертовски интересно узнать продолжение этой увлекательно-дедективной истории, надеюсь БМ не сможет всем СМИ на роток накинуть платок.
И это "простой машинист метрополитена"... =)
А старшие машинисты вообще наверное через проездную карту могут налить =)
Я думаю этот машинист крайне продвинут! Только продвинутые машинисты могут вкладывать деньги в акции и покупть гостиницы в сочи
Все же Лепехину было тяжело: при наличии трех новеньких авто, полных карманов денег и ценных бумаг, чтобы не лишиться зарплатной карты, ему приходилось ездить на метро.
Можно фильм снять!
Не реально крутое кино получиться!=)
Даешь каждому пассажиру метро карточку и токен БМ !!!
Ведь только по карточке БМ можно купить сразу Nissan Teana, Honda Accord, Audi A4, Suzuki Grand Vitara и квартиру !!!
Кстати, наворованное машинист вкладывал в паи под управлением УК Банка Москвы - к вопросу о корпоративной культуре!
Бардак! Везде бардак и некомпетентность в крупных компаниях. Людей принимают по знакомству. Компании продают воздух друг другу и пилят откаты. На саму работу времени нет. Таинственным образом само по себе на страничке появится не может. Даже в результате сбоя. Это все сказки для детишек...
Итого - машинист не украл деньги, а залез в долги. Теперь будет выплачивать по суду из своей зарплаты до скончания жизни. Но его посадят за подделку документов.
А Банк Москвы останется весь в белом, потому что поручителем по своим работникам наверняка метрополитен.
Я думаю, что он и проценты добросовестно платил со своего картсчета. Так что поэтому и потратил из 85 всего 56 млн руб ;-)
Я бы в панаму соскочил или в колумбию или в аргентину и сидел бы там ноздри пудрил. машинизда надо расстрелять за тупость.