Экономические сказки. Сказка седьмая - коротко о главном: кризис, вексель и старуха
(только для студентов, так как президенты об этом знали)
Всякий экономический кризис можно свести или к перепроизводству товаров или перепроизводству денег, чтобы нам не рассказывали люди, думающие, что они разбираются в политической экономии. Вот и сейчас, мировые экономические проблемы шутники нам показывают, как кризис американского “дешевого кредита”, который породил целую гамму инструментов: перепродажи долгов, их гарантий, а также спекуляций ничем не обеспеченных акций корпораций. На самом деле в основе кризиса 2008 года лежат куда более тривиальные процессы, закамуфлированные всем этим “бриллиантовым дымом” над американской дворницкой, а именно, банальное печатание бумаги называемой деньгами. Именно они, пустые бумажки, являются основой дешевого и доступного кредита.
Вот как обстояло дело. Американскому правительству необходимо было преодолеть запреты и ограничения Федеральной Резервной Системы, и это дело было обставлено в лучших традициях афер Фрэнка Каупервуда. Девяносто лет назад законодатель утвердил количество денег, которое может занимать американское правительство, и с тех пор Сенат и Конгресс зорко следят, чтобы процесс не выходил из под контроля, поднимая планку заимствований до заоблачных, сказочных высот от 25 миллиардов в 1920 году до 9,815 триллионов долларов в 2008 году, но это было половина дела. Следовало каждый год убеждать законодателя принимать дефицитный бюджет, как законное обоснование обслуживания процентов по заимствованиям, по реализации социальных и военных программ. В бюджете все вещи необходимы: и война, и выплаты процентов по кредитам, и социальная поддержка населения и многие другие вещи, на которых можно неплохо заработать. Поэтому убедив законодателя, американские правительства, начиная с Джимми Картера, включили станок. Ведь только выплаты по внешним и внутренним кредитам в 2006 году составили 406 миллиардов долларов. Законный дефицит - вот основа кризиса, так как он покрыт ничем не обеспеченными фантиками. В общей сложности фантиков за это время было напечатано почти 9 триллионов и они хлынули в реальный сектор, обеспечивая в этом секторе головокружительный рост, создавая предпосылки для второй составляющей кризиса - перепроизводства товаров. Перепроизводство домов по раздутым, за счет “легких” денег, ценам рано или поздно должно было произойти. Но денег было так много, что одного рынка домов было недостаточно, чтобы их переварить. Как ответ на такое количество бумаги в виде денег, стремительно стал развиваться рынок секьюритизации, когда покупались необеспеченные акции корпораций, выпуск которых осуществлялся бесконтрольно. Перепроизводство ценных бумаг также налицо. Деньги по финансовым сосудам устремились и на рынки нефти и и на рынки продуктов питания, вызывая рост цен этих товаров.
Доминирующее положение американской экономики позволило выводить часть бумаги за пределы страны, что обеспечило балансирование процесса инфляции внутри, но не за пределами Америки. Сегодня только наличных денег в “святом образе” доллара во всем мире уже более 1 триллиона, что при нормальных условиях оборота, может обслуживать астрономическую сумму товаров в 50 триллионов долларов. Но чем обеспечена эта бумага? Ничем! Чтобы отдать долг американское правительство должно отдать весь валовый продукт страны, а чтобы выплатить проценты по долгам им необходимо в 2008 году заплатить 492 миллиарда долларов. Удивительное дело, но эта цифра совпадает с планируемым на 2008 год дефицитом в сумме, примерно, 482 миллиарда долларов.
Предел внешних заимствований, после недолгих вычислений и с учетом всех основных показателей мировой экономики, для американского правительства не должен быть больше 2 триллионов долларов. Но на март 2008 года этот предел был “успешно” преодолен. Кризис стал неизбежностью.
Теперь все ищут девяносто двух летнюю старуху, живущую на пособия и, которая принесла в банк вексель, обеспеченный всего лишь страховкой на закладную по дому стоимость, которого превысила миллион долларов. Ту старуху, которая обвалила весь рынок! Специалисты знают истинные причины, но вопрос в другом. Как заставить арабских друзей Halliburton и The Trilateral Commission продавать нефть не за доллары, как убедить мир не использовать доллары в мировых расчетах, до тех пор пока американский бюджет будет дефицитным?
Экономические сказки. Сказка седьмая...
© Copyright: Олег Алексеев, 2008
Свидетельство о публикации №208103000508
Свидетельство о публикации №208103000508
Рецензии
При Сталине на деньгах писали, что рубль обеспечен всеми недрами, разведанными и неразведанными. Долг США обеспечен потенциалом её промышленности и сельского хозяйства. Пишите хорошо, чувствуется специалист и знаток диалектики. Однако я избегал бы слова "бумажки" и "фантики". Налика у них не много.
Фома Заморский 10.02.2009 14:58 • Заявить о нарушении
Фома Заморский 10.02.2009 14:58 • Заявить о нарушении
Вы безусловно правы, наличные деньги или агрегат Мо в любом развитом государстве составляет всего лишь 2-3% от общей массы денег. Развившийся оборот товаров, а вместе с ним и оборот денег позволяет более 95% денег иметь в электронном виде на счетах предприятий. Современная теория денег, признаваемая всеми финансовыми институтами мира и институтами национальных государств будь то ФРС или МВФ, ЦБ ЕС или ЦБ РФ базируется на теории денег Маркса. В любом случае, любят они Маркса или нет, все ЦБ используют фундаментальные представления о деньгах как об эквивалентах реально обменивающихся товаров, товаров реально вступивших в обмен. Движение товаров порождает деньги. Таким образом наличие денег строго соответствует наличию обменивающихся товаров. Всякое отклонение от этого равновесия рано или поздно вызывает сбой системы и обмена товаров и оборота денег.
И вы совершенно правы, что американская экономика, как самая крупная экономика мира, производит товаров на 12,5-13,5 триллионов долларов. Это и автомобили, и цемент, и удобрения, и компьютеры, и пластмассы и продукты питания - все то что потребляет американец. Оборот этой массы товаров и порождает 12-13 триллионов денег. Для обслуживания этого оборота достаточно иметь по агрегату Мо всего 390 млрд. наличности в американской экономике. В зависимости убывания или увеличения этой наличности ФРС или добавляет или изымает лишнюю или недостающую наличность из/в оборот. Закон о функционирование и контроле в США накладывает определенные обязательства и ответственность на частную контору ФРС, которая не может вольно печатать деньги или зачислять их на корреспондентские счета коммерческих банков или федерального казначейства. Здесь предусмотрены добровольные обязательства, законы регламента и уголовная ответственность. Сегодня, в силу сложившихся обстоятельств, наличных долларов за пределами США находится один триллион. Эти наличные деньги находятся в обороте других национальных государств. Часть из них изъята из оборота ЦБ этих государств, как резервная валюта, часть находится в кубышках населения и также не участвует в обороте, часть из них выбывает естественным образом, изнашиваясь и приходя в негодность. Законодательство национальных государств также тормозит оборот этой наличности, но при всем при этом, такая масса наличности может обслуживать астрономическую сумму оборота товаров в 33 триллиона долларов. Эти деньги поступали в мировой оборот постепенно и поэтому мы не можем сказать какая их масса обеспечена реальным оборотом реальных американских товаров, а какая масса всего лишь бумага похожая на деньги, то есть эрзац-деньги. Но речь здесь идет о совершенно других эрзац-деньгах, тех что находятся на корреспондентских счетах предприятий, банков и казначейства. Ведь именно эта масса эрзац-денег, обеспечивала оборот финансовых операций, спекуляций, афер и кредитования на сумму 270 триллионов долларов, а общий перекрестный долг по оценкам Банка Международных расчетов (Базель) достиг к 2007 году 57,1 триллионов долларов. Но как это могло произойти, что под дамокловым мечем уголовного наказания ФРС, выпустила такое количество ничем не обеспеченных эрзац-денег и зачислила их на счета казначейства, банков и предприятий? Это происходило по Закону Федерального Бюджета, который позволял иметь ежегодно дефицит. Покрытие этого дефицита шло за счет печатания денег. ФРС действительно выпускала наличности всего 2-3% от суммы зачисления и учета на корреспондентских счетах казначейства электронных денег. Напротив каждой учетной записи, как и положено стоит номер законодательного акта. И все же это - эрзац-деньги, будь-то они выпущены в виде бумаги или электронных записей. Это не деньги, это - фантики или этикетки от спичечных коробок, потому что за ними не стоит реальный обмен реальных товаров. Когда часть этих эрзац-денег сгорели в огне кризиса, курс доллара как и положено ему стал выравниваться показывая какое положение реальная экономика США занимает в мире. Ведь на самом деле курс национальной валюты показывает как производительность труда в национальном государстве соотносится к производительности труда в другом национальном государстве. Большое количество различных факторов также влияют на курс, но по большому счету все сводится к производительности труда. И если бы американская экономика функционировала без сегодняшних перекосов, то курс к евро был бы примерно таким: за 1 доллар давали бы 1,1 евро. Но реальные диспропорции указывают нам на то, что эрзац-денег в американской экономике 5,4 триллиона долларов, а на ноябрь 2007 - июнь 2008 их было 8,1 триллиона. Государственный долг на 11.02.2009 года составляет 10 триллионов 724 миллиарда 924 миллиона 941 тысячу 550 долларов, 38 центов. И вы опять правы с таким долгом вполне можно жить, тем более, что 2/3 этого долга это внутренний долг. И имея 3% ежегодного прироста ВВП можно гасить и 25 и 30 лет, в этом нет ничего страшного. Главное, чтобы гасить его не за счет “печатания” или правильнее сказать выпуска в оборот эрзац-денег, а за счет реального дохода основанного на реальном обороте реальных товаров. Но дефицит бюджета не позволяет этого избежать. Как сказали бы шулера, - следите за руками, а экономистам приходится внимательно следить за дефицитом бюджета.
Процессы реальной экономической ситуации еще сложнее, чем те которые представлены здесь, но под всем эти лежит большое основание в виде экономических законов.
Олег Алексеев 12.02.2009 02:20 Заявить о нарушении
И вы совершенно правы, что американская экономика, как самая крупная экономика мира, производит товаров на 12,5-13,5 триллионов долларов. Это и автомобили, и цемент, и удобрения, и компьютеры, и пластмассы и продукты питания - все то что потребляет американец. Оборот этой массы товаров и порождает 12-13 триллионов денег. Для обслуживания этого оборота достаточно иметь по агрегату Мо всего 390 млрд. наличности в американской экономике. В зависимости убывания или увеличения этой наличности ФРС или добавляет или изымает лишнюю или недостающую наличность из/в оборот. Закон о функционирование и контроле в США накладывает определенные обязательства и ответственность на частную контору ФРС, которая не может вольно печатать деньги или зачислять их на корреспондентские счета коммерческих банков или федерального казначейства. Здесь предусмотрены добровольные обязательства, законы регламента и уголовная ответственность. Сегодня, в силу сложившихся обстоятельств, наличных долларов за пределами США находится один триллион. Эти наличные деньги находятся в обороте других национальных государств. Часть из них изъята из оборота ЦБ этих государств, как резервная валюта, часть находится в кубышках населения и также не участвует в обороте, часть из них выбывает естественным образом, изнашиваясь и приходя в негодность. Законодательство национальных государств также тормозит оборот этой наличности, но при всем при этом, такая масса наличности может обслуживать астрономическую сумму оборота товаров в 33 триллиона долларов. Эти деньги поступали в мировой оборот постепенно и поэтому мы не можем сказать какая их масса обеспечена реальным оборотом реальных американских товаров, а какая масса всего лишь бумага похожая на деньги, то есть эрзац-деньги. Но речь здесь идет о совершенно других эрзац-деньгах, тех что находятся на корреспондентских счетах предприятий, банков и казначейства. Ведь именно эта масса эрзац-денег, обеспечивала оборот финансовых операций, спекуляций, афер и кредитования на сумму 270 триллионов долларов, а общий перекрестный долг по оценкам Банка Международных расчетов (Базель) достиг к 2007 году 57,1 триллионов долларов. Но как это могло произойти, что под дамокловым мечем уголовного наказания ФРС, выпустила такое количество ничем не обеспеченных эрзац-денег и зачислила их на счета казначейства, банков и предприятий? Это происходило по Закону Федерального Бюджета, который позволял иметь ежегодно дефицит. Покрытие этого дефицита шло за счет печатания денег. ФРС действительно выпускала наличности всего 2-3% от суммы зачисления и учета на корреспондентских счетах казначейства электронных денег. Напротив каждой учетной записи, как и положено стоит номер законодательного акта. И все же это - эрзац-деньги, будь-то они выпущены в виде бумаги или электронных записей. Это не деньги, это - фантики или этикетки от спичечных коробок, потому что за ними не стоит реальный обмен реальных товаров. Когда часть этих эрзац-денег сгорели в огне кризиса, курс доллара как и положено ему стал выравниваться показывая какое положение реальная экономика США занимает в мире. Ведь на самом деле курс национальной валюты показывает как производительность труда в национальном государстве соотносится к производительности труда в другом национальном государстве. Большое количество различных факторов также влияют на курс, но по большому счету все сводится к производительности труда. И если бы американская экономика функционировала без сегодняшних перекосов, то курс к евро был бы примерно таким: за 1 доллар давали бы 1,1 евро. Но реальные диспропорции указывают нам на то, что эрзац-денег в американской экономике 5,4 триллиона долларов, а на ноябрь 2007 - июнь 2008 их было 8,1 триллиона. Государственный долг на 11.02.2009 года составляет 10 триллионов 724 миллиарда 924 миллиона 941 тысячу 550 долларов, 38 центов. И вы опять правы с таким долгом вполне можно жить, тем более, что 2/3 этого долга это внутренний долг. И имея 3% ежегодного прироста ВВП можно гасить и 25 и 30 лет, в этом нет ничего страшного. Главное, чтобы гасить его не за счет “печатания” или правильнее сказать выпуска в оборот эрзац-денег, а за счет реального дохода основанного на реальном обороте реальных товаров. Но дефицит бюджета не позволяет этого избежать. Как сказали бы шулера, - следите за руками, а экономистам приходится внимательно следить за дефицитом бюджета.
Процессы реальной экономической ситуации еще сложнее, чем те которые представлены здесь, но под всем эти лежит большое основание в виде экономических законов.
Олег Алексеев 12.02.2009 02:20 Заявить о нарушении
Я имею два высших образования, одно инженерное, другое гуманитарное - преподаватель по политической экономии. ОмВОКУ и КазГУ. С 1978 года занимаюсь политической экономией, как наукой.
Олег Алексеев 12.02.2009 21:58 Заявить о нарушении
Олег Алексеев 12.02.2009 21:58 Заявить о нарушении
Очень приятно. А я давным давно закончил МИФИ и ВАВТ. Кланяюсь.
Фома Заморский 14.02.2009 12:43 Заявить о нарушении
Фома Заморский 14.02.2009 12:43 Заявить о нарушении