Капитальное надувательство

     «Мыльные пузыри»
     Развивающийся глобальный экономический кризис явно показывает, что экономическая система, до нынешнего времени действующая в мире – изжила себя. А была ли она вообще перспективна? На мой взгляд, существующая система изначально была запрограммирована на подобный крах. Возможно, создатели этой экономической структуры не предполагали этого, не могли видеть многих пагубных наклонностей подобной системы. И возможно многие, внесённые позднее в эту систему изменения и дополнения ускорили этот процесс. А может быть эта система просто не рассчитана на работу в глобальном, общемировом масштабе. Сейчас трудно что-то сказать определённое. Однако совершенно ясно, что такая структура мировой экономики изначально просто была обречена на трагическую гибель.
     Одной из самых существенных ошибочных направлений современной экономики является возможность «делать» деньги на абстрактных понятиях. То есть в денежном эквиваленте теперь можно выразить всё, что угодно – любовь, дружбу, помощь – «ты мне я тебе». Нормальным является торговля и зарабатывание денег на несуществующих «товарах» - статистических индексах, котировках, фьючерса, всевозможных акциях, спорах, пари, ставках и прочем подобном.
     Однако самым «шикарным» и «великим» способом делать умопомрачительные богатства на абстракции – это современная биржа.
     Биржа выдумана японскими торговцами рисом, которые ещё весной начинали продавать пустые корзины будущего осеннего урожая. Именно эти принципы и положены в основу современной биржи – «продавать пустые корзины». В современности это называется – деривативы – то есть абстрактные понятия, которые могут менять цены, курсы, цифры, ставки и пр. То есть – то, что может уменьшиться и увеличиваться в цифровом отображении (курсы валют, цены на товар, стоимости акций, индексы, цифры статистики и пр.) и именно этими «изменениями» и ведётся торговля. Большим заблуждением является мнение, что на большинстве бирж сейчас торгуют реальным товаром. В большинстве своём они ведут торговлю именно абстракциями, пустыми цифрами, «изменениями». В частности в качестве косвенного доказательства, что это так – могут служить хотя бы так называемые «короткие позиции», то есть «игра на понижение». Когда цена на товар падает – дилер зарабатывает деньги. Если представить себе в виде схемы обычной торговли, то это выглядит примерно так – купили мешок картошки по 100р., продали его по – 95р., и при этом получили прибыль – 5р. Это противоречит всякой логике, математике и просто здравому смыслу, потому что торговец должен был получить убыток – «-5р.», а получает прибыль – «+5р.».
     Однако – для биржи – это нормально. Почему? Просто потому, что на большинстве бирж – нет настоящей торговли. Биржа – это спор, пари, «ставки на скачках».
     Для большей наглядности способов работы на «коротких позициях» (на понижение) можно представить такой образ. Двое на рынке торгуются. Один хочет купить по дешевле, а другой продать подороже. А двое других рядом стоят и наблюдают за этим процессом и заключают пари. Один ставит на то, что цену снизят, а другой – что поднимут. В итоге цену спустили и деньги на пари заработал тот, который ставил на уменьшение цены.
     Схематично – это принцип работы на «коротких позициях». Единственная возможность зарабатывать на падении цен - это пари, ставки, игра - которая очень далека от реальной торговли.
     Вот так и вся биржа – крайне далека от реальной торговли. Это просто – зарабатывание денег, ничего при этом не производя. Это фактически – делание денег из воздуха. Биржи плодят так называемые – «пустые деньги».
     Хочется определить то, что имеется в виду под понятием – «пустые деньги» и в чём их отличие от «обеспеченных денег». И лучше заодно сразу же показать, как происходит торговля на бирже скажем статистическими индексами, такими как – американским промышленным индексом Dow Jones или японский Nikkei 225 или немецкий DAX или NYSE Composite и пр.
     Предположим, выпустила компания-производитель – компьютер, стоимостью 1000р. Это реальная стоимость товара. Она является олицетворением того, что товар -  этот компьютер - реально существует - вот он стоит и блестит своей новизной. То есть государство приобрело некий актив в виде этого компьютера, и тут же взяло и напечатало денег в размере стоимости этого компьютера - 1000р. Эти деньги - являются «обеспеченными»  этим валовым продуктом – компьютером, то есть номиналу вошедших в обиход денег соответствует реально существующий некий товар, богатство, актив.
     Скажем,  я купил этот компьютер и тут же продал его соседу за 1100р. Я выступил в роли  перепродавца или любого обычного магазина. Теперь этот компьютер уже стоит 1100р. То есть - благосостояние государства ещё выросло на 100р. Государство – отпечатало ещё бумажку номиналом - 100р. И эти 100р. - тоже обеспечены конкретным товаром - этим вот компьютером, так как стоимость его увеличилась
     Как только предприятие-производитель выпустил компьютер, его статистический индекс (индекс предприятия или отрасли в целом) отразил выпуск. У него просто циферка изменилась. Биржевой дилер увидел, что индекс производителя изменился, и решил на нём поиграть. Сделал ставку на этот индекс - 1000р. Обратите внимание, дилер деньги вложил не в реальный товар - компьютер, а в его отражение в виде статистического индекса - в пустую цифру.
     Теперь предположим - этот индекс ходит, скажем, от 1000 пунктов до 1100 пунктов - туда сюда, вверх-вниз - то есть в определённом канале между минимумами и максимумами этого вот этого канала. То есть показатели индекса, то увеличиваются, то уменьшаются на 100 пунктов. Допустим, он будет так ходить несколько раз до нового выпуска информации от производителя, скажем, через месяц. Но биржевым торговцам (дилерам, трейдерам, брокерам) не интересно, чтобы индексы стояли и ждали. Ведь для того, чтобы заработать на цифрах, эти цифры должны меняться и не важно в сторону повышения или понижения. И тогда торговцы начинают индекс раскачивать (это достигается совсем не хитрыми биржевыми методами). Они начинают «гонять» этот индекс - от 1000п. до 1100п. и обратно. Дилер - вложил деньги в индекс на повышение - когда индекс - был 1000п. Дождался когда он дойдёт до 1100п. - зафиксировал прибыль, то есть - попросту закрыл сделку (грубо говоря – продал купленный индекс по более высокой цене), и заработал на этом – 100р. (предположим, что 1 пункт соответствует 1 рублю). И тут же открыл сделку на понижение - на уровне 1100п. Опять дождался, когда уровень индекса дойдёт обратно до 1000п. Опять – зафиксировал, заработал ещё – 100р., и снова открыл противоположную позицию. В общем – тренд, скажем, четыре раза сделал "пилу" туда-обратно, а это значит, что дилер - четыре раза прогонял свои деньги то в одну, то в другую сторону. И получается, что он заработал на этом - 400р. (все цифры фигуральные).
     Так как заработки на бирже - тоже якобы сложились по причине выпуска того же компьютера - то прибыль дилера - 400р. - тоже фактически должна отразиться на стоимости компьютера. То есть он теперь должен стоить не 1100р., а 1500р. (1100р.+400р.). Однако, здесь такая нестыковка. Товар стоит столько, за сколько его можно продать. Если скажем тот человек, который сейчас стал владельцем этого компьютера за 1100р. попытается его продать, то он сможет продать, скажем, не более чем за 1200 или на худой конец «в ноль» - за 1100р. То есть товар можно продать за столько, за сколько покупатель готов его приобрести, не более. Но продать этот же компьютер в полтора раза дороже его заводской стоимости - 1500р. - это фактически невозможно (я имею в виду спокойную ситуацию, без «бешенства» на рынке). Причём даже если владелец  продаст его за 1200р., то 100р прибыли это уже будет его собственная дополнительная прибыль, новая прибыль и тоже ещё увеличит активы государства на +100р. и тоже должна увеличить реальную стоимость компьютера ещё на 100р., то есть компьютер должен теперь реально стоить 1500+100=1600р. Однако реалии рынка таковы, что никто не купит этот компьютер по такой цене, - получается, что реально компьютер столько не стоит. Максимум реальной цены - 1200р., но не 1600р.
     А что же такое - 400р.? Они, ну никак не вяжутся к реальной стоимости  компьютера, хотя и получены, фактически, по причине выпуска производителем компьютера.
     Вот эти 400р. и называются «пустыми», «не обеспеченными» деньгами. Они как бы к товару не имеют никакого отношения. Они не отражают реальную стоимость актива. Они не имеют отношение к валовому продукту. Они – «воздух», тот самый – «мыльный пузырь». Отражение того компьютера в зеркале. Они - сделаны из пустоты и сами фактически являются пустотой.
     Большинство бирж работает именно по такому принципу. Она находится рядом с экономикой, она находится где-то рядом с валовым продуктом, но не является реальным отражением стоимости этот валового продукта, не участвует в его производстве, не повышает активов, реальных «обеспеченных» активов государства.
     И то, что предприятие под «поднятый рейтинг своего индекса» получит кредит или что-нибудь в этом роде, это не говорит о том, что этот индекс поучаствовал в производстве этого валового продукта. Он поспособствовал предприятию влезть в новые долги и создать ещё новые пузыри в виде процентов по кредитам. А проценты по кредитам – это те же самые «мыльные пузыри» экономики, как и прибыли на биржах. Они тоже не имеют никакого отношения к валовому продукту как к таковому, и не являются реальным отражением благосостояния государства.
     Это называется - созданием «пустот» в экономике. 400р. взяты из пустоты и, заплатив с этих денег 13% для физических лиц или 24% для юридических лиц подоходного налога, впустят эту же «пустоту» в экономику государства и образуют там – «пустотный пузырь» - «мыльный пузырь». А потом цены на реальные товары, цены на реальный валовой продукт будут пытаться закрыть, затянуть эту пустоту, и  пойдут вверх цены на  продукты массового потребления. Цены на товары автоматически будут тянуться к уровню «бумажного номинала», к количеству бумажных денег в обращении как бы затягивая собой эти  пустоты. Это вызовет рост инфляции и падения курса национальной валюты.
     Вся «торговля» на бирже, а по сути – игра, пари, ставки на бирже и создают все эти «мыльные пузыри» или «пустоты» в экономике страны. Так же к пустотам можно отнести всё, что не подкреплено реальным валовым продуктом. В частности те же проценты по кредитам. Это прибыль банков, и она тоже – никак не подкрепляется и не обеспечивается никаким валовым продуктом.
    
    
     Поглощение «пустоты»
    
     А теперь ещё хотелось бы коснуться следующего вопроса.
     Появились эти – «пустые» 400р. Они хоть и «пустые» в глобальном понимании, но все же реально появились на счету того же дилера. Дилер пошёл в банк - и обменял их на реальные бумажки-купюры и пошёл дальше в магазин и реально потратил их. То есть – деньги, хоть и «пустые», «не обеспеченные», но они всё же попали в экономику и начали свой оборот в реальности.
     Но есть такой закон – «ничто из ничего не появляется, и ни что в ничто не пропадает». То есть если всё же эти «пустые деньги» пошли в оборот, то у кого-то этих 400р. поубавилось, кто-то потерял эти 400р. Кто?
     Банки? Да вроде нет. Дилеры держат свои «пустые деньги» в банке, и хоть они и «пустые», но всё же деньги, которыми можно и по кредитам рассчитаться и кредиты выдать под проценты и т.д. Вроде банкам это даже выгодно, да и платят банкам за их сохранение.
     Государство? Да вроде бы дилеры платят налоги, доход в казну, хоть и «пустых денег», но всё же денег, которыми можно и зарплаты бюджетникам выдать и долги покрыть и т.д. Вроде бы государству это тоже выгодно.
     Производителю? Да ему как бы всё равно. Он реально и оперативно реагирует на движение цен. Цены на рынке повысились, производитель тоже тут же поднял цену на свою продукцию и как бы остался «при своих». Производителю – всё равно, и зачастую даже выгодно.
     Так кто же всё-таки платит эту самую прибыль дилеру?
     А мы с вами и платим. Простое народонаселение, главная и основная «ценность» и «сокровище» государства.
     Как же это происходит? Как нас так лихо «кидают», что мы и не замечаем?
     Всё достаточно просто.
     Цены на товары, продукты, и пр. - в общем, на то, что мы покупаем, на что мы тратим свои «кровно заработанные» чётко реагируют на движение рынка. То есть - поднялись цены на рынке на зерно, и тут же в магазине хлеб подорожал.
     А цены у нас на продукты потребления растут очень часто.
     А как часто нам поднимают зарплату? Ну, в лучшем случае 1 раз в год. И то поднятие з/п всегда идёт уже тогда, когда цены на рынке уже давно подняты и уже успели устояться на новом уровне.
     Предположим, цена на хлеб поднимается на 1р. один раз в месяц (для наглядности). И ещё предположим, что я хлебушек покупаю один раз в месяц (тоже для простоты и наглядности расчётов). И ещё предположим, что у меня зарплата - 1000р., и она рассчитана из учёта того, что в магазине хлеб стоит на уровне - 10р.
     Вот получается такая картинка.
     - январь - з/п - 1000р., – я плачу за хлеб - 10р.;
     - февраль - з/п - 1000р., - хлеб - 11р.;
     - март - з/п - 1000р., - хлеб - 12р.
     ...
     - декабрь - з/п - 1000р., - хлеб 21р.
     С января по декабрь - цена на хлеб поднялась на 11р., это и есть наша инфляция. И мне решают поднять з/п на величину увеличения этой инфляции (так делают в любом государстве и в любом предприятии, больше величины инфляции никто не поднимет никогда). И моя з/п стала составлять - 1011р. (то есть повысили на – 11р.).
     А теперь попробуем путём нехитрых математических расчётов посчитать, а сколько же я переплатил за хлеб в течение года, если отталкиваться от уровня моей зарплаты потому что её уровень был в течение года не изменении он рассчитан исходя из цены на хлеб - 10р. То есть если моя зарплата была в течение года неизменной, то и цена на хлеб, по идее, тоже должна быть неизменна. Но в реальности это совсем не так.
     Вот и получается. В январе я ничего не переплачивал за хлеб. В феврале - 1р. переплаты. В марте - уже 2р. (итого по сумме 3 мес. переплата составила - 3р.). В апреле - 3р. (общая переплата - 6р.) Май - 4р. (общ. - 10р.). Июнь - 5р. (общ. - 15р.). Июль - 6р. (общ. - 21р.). Август - 7р. (общ. - 28р.). Сентябрь - 8р. (общ. - 36р.). Октябрь - 9р. (общ. - 45р.). Ноябрь - 10р. (общ. - 55р.). Декабрь - 11р. (общ. - 66р.).
     То есть в итоге получается, что за год - я переплатил за хлебушек насущный в общей сложности - 66р., а зарплату мне повысили – всего лишь - на 11р., причём только - в конце года, то есть тогда, когда я уже давно переплатил за всё это и уже забыл об этом.
     В общем и целом эта вся математика говорит о том, вся современная экономика в принципе в любой стране мира (кроме некоторых) – «американская» система, которую слизали все остальные «демократические» государства - просто наживается за счёт собственных граждан.
     Вот и вся нехитрая математика.
     Вот и вся экономика на пальцах.
    
    
    
     Глобальный мыльный пузырь лопается
    
     Эти «мыльные пузыри» экономики могут в некотором смысле до определённой степени даже помогать государству. Давать возможность как-то временно залатать дыры в бюджете, сделать видимость выплат и так далее. Однако это всё работает, только если объёмы этих «пустот» будут незначительными. Но если объём «пустоты» и «пустых» пополнений бюджета переходят некий критический порог (30-50% от общего бюджета) это уже кризис. Это уже для этого государства неразрешимая проблема. Восстановить и заполнить эти пустоты «обеспеченными» финансами – уже практически невозможно. Это фактически нужно остановить всю работу бирж, запретить выплаты кредитов под проценты и поднять уровень собственного производства государства на объем  «мыльного пузыря» экономики, то есть на 30-50%. Это практически нереально.
     Остаётся «делать вид», «кормить» инвесторов пустыми обещаниями, «рисовать перед ними сказочные перспективы», крайне далёкие от реальности, а иногда и принуждать их закрывать «пустоты» в бюджете страны, за счёт средств тех же инвесторов.
     Всё это в полной мере относится к ситуации в США. В принципе экономика Америки сейчас выглядит очень печально. Практически все основные производственные мощности выведены за пределы страны, в частности в те же Китай и Индию. Основа экономики – это управление капиталом – банки, биржи, финансовые операции, то есть всё те же создатели «мыльных пузырей». Официальный долг США составляет более 11 триллионов долларов при годовом ВВП страны – чуть больше 9,2 трлн. долларов. Это значит, что чтобы выплатить весь этот долг вся Америка должна больше года ничего не потреблять, ничего не покупать, ничего не кушать, а все свои деньги, заработки, прибыли пускать на оплату долгов.
     А заполнять «пустоты» в экономике США уже не может, потому что основа её экономики направлена на создание всё новых и новых «пустот». И так до бесконечности, ведь своего-то производства уже почти нет.
     Основным «богатством» Америки сейчас является только лишь её широко разрекламированный доллар, причём по большей части уже ничем не обеспеченный. Как говорят сами ведущие экономисты США – «в день, когда Саудовская Аравия начнёт продавать свою нефть за другую валюту, а не за доллар – Америка умрёт». Фактически это означает, что вся экономика США сейчас держится только лишь на пустом «авторитете» разрекламированного доллара. Откажется мир от доллара – упадёт и вся Америка, и не только как экономический гигант, а по сути – вообще как страна, как политическое образование.
     И обвал доллара, а как следствие обвал экономики США – уже неминуем. Его уже не смогут спасти ни какие «спасительные операции» правительства. И так как вся мировая экономика создана «по образу и подобию» экономики США и вся международная торговля привязана к доллару - это падение неминуемо потянет за собой весь мир.
     В этой ситуации не мешало бы сделать упредительные шаги. В частности избавиться от привязки к доллару. Избавиться от них и как можно быстрее.
    
    
     Что же дальше?
    
     А дальше – неминуемо, запланировано эти «мыльные пузыри» будут лопаться. Этот кризис – был заложен изначально в саму структуру, в саму систему экономики, он был просто неизбежен, он был просто плановым. Экономика, построенная на «воздухе» - рано или поздно растворится и превратиться в то - из чего она сделана, то есть в тот же воздух. Это просто неизбежно.
     И какая бы страна не стала строить свою экономику по тем же принципам в будущем, по той же схеме, по которой выстроена современная мировая экономика – её ждет неизбежно такой же конец.
     Для того, чтобы в итоге экономика страны, а с ней и вся страна не лопнула как «мыльный пузырь» - нужно ограничить, а по возможности вообще исключить зарождение «мыльных пузырей».
     Биржа – должна прекратить торговать «воздухом». Её нужно вернуть к первоначальному виду – торговая площадка для торговли реальным товаром, то есть своеобразный мировой рынок, где покупатели находит продавцов и заключают сделки, обеспеченные реальным товаром. Где не будут торговать абстракциями – индексами, фьючерсами, возможностями, желаниями и пр. Биржа – должна перестать быть «ипподромом», где ставят ставки и заключают пари, а стать рынком, все прибыли которого будут реально отражаться на стоимости товара.
     Банкам стоит ограничить свою кредитную экспансию и перестать зарабатывать прибыли на таких же «мыльных пузырях», что и биржи – процентных ставках, потому что они тоже не подкрепляются никаким валовым продуктом и тоже по сути – всё те же «мыльные пузыри». Необходимо жестко ограничивать и контролировать эту деятельность. Не плохо было бы, если бы банки, имея огромные капиталы вкладов – реально участвовали в инвестиционных программах в промышленность и получали прибыли в процессе производства товаров, а не только довольствовались выдачей кредитов той же промышленности.
     Но самое главное – стоит всё же перенести акценты с «его величества капитала» на более важные ценности – любовь, дружбу, взаимоуважение, помощь ближним, развитие общественного самосознания людей. Нужно вспомнить, что мы, прежде всего люди, а для людей всегда главным достоинством и отличием от животных была его душа, его сознание, понимание. Что безудержная гонка за прибылью, достатком, богатствами рано или поздно приводят к печальным результатам. «Мыльные пузыри» - это и есть результат безудержного желания делать деньги, богатеть на всём, не думая о последствиях. Это всегда заканчивалось.