Афера

Афера

Сашико Кокошик

  Банк «Форум-Бизнес-Кредит» города Олмска,  входил в первую тройку известных городских банков и привлекал клиентов своею надежностью, репутацией, чутким вниманием к каждому клиенту и конечно оптимальными  процентными ставками.
  Поговаривали, что даже сам мэр города имеет какое-то отношение к банку, поэтому  все его клиенты были спокойны за свои вклады и ежедневно совершаемые банковские  операции.

  Обеденный перерыв близился к концу,  молодой управляющий банком допивал свой любимый, ароматно приготовленный  кофе, когда начальник кредитного отдела сообщил, что к нему на прием желает попасть новый клиент.

Конечно пусть заходит, с радостью согласился управляющий, тем более от выпитого кофе хотелось общения. Управляющий любил свою работу, он имел экономическое образование, ему нравился небольшой дружный коллектив банка, к тому же сама работа приносила удовольствие. С должностью управляющего банка ему помог столичный родственник, давний друг его отца Петр Иванович, работающий в столице в одном из силовых ведомств.

- Добрый день! Меня зовут Игорь, я директор группы компаний «Дельта».

 В кабинет управляющего, широко улыбаясь и протягивая руку для приветствия зашел новый посетитель. Это был высокий молодой человек, на вид не более 35 лет. На нем был одет строгий, идеально сидящий костюм, галстук, и белая рубаха. Длинные прямые черные волосы были зачесаны назад, он был аккуратно выбрит, а дорогой французский парфюм, сразу же заполнил весь большой кабинет управляющего. Вид нового посетителя, его голос и благородные манеры общения располагали  и двое молодых, до этого не знакомых людей,  в течение нескольких минут превратились в потенциальных, хотя и деловых коллег и друзей.

- У Вас красивый город, хорошие люди. Мне рекомендовал Ваш банк Петр Иванович и я хочу открыть у вас расчетный и валютный счет, для работы одного из моих предприятий  в этом регионе.
 Во время  непринужденной беседы у посетителя неоднократно  звонил мобильный телефон, и он несколько раз свободно говорил то на английском то на китайском языках.

 Со слов посетителя,  банкир понял, что у молодого коммерсанта бизнес построен на техническом перевооружении  предприятий, передовых программных продуктах и новых технических   технологиях. В заключении, коммерсант достал из кожаного кейса и оставил пакет необходимых для банка документов, и в качестве презента, словно догадываясь о неравнодушии управляющего к ароматному напитку,  положил на стол большой, красочно упакованный  пакет натурального молотого арабского кофе.

- Гостинец из Колумбии, проверял лично на себе, Вам должен понравиться. Еще раз пожав руку управляющему, коммерсант удалился, пообещав зайти еще раз через пару дней.

  Радуясь новому знакомству, банкир передал документы в соответствующий отдел и тут же, снял пробу с подаренного коммерсантом кофе - вкус был отменный...

  Когда документы были готовы и счет был открыт, управляющий сам позвонил Игорю по телефону, указанному в оставленной визитке и проинформировал коммерсанта, что все готово и он может осуществлять свою деятельность, в качестве нового и уважаемого клиента банка.
 
  За месяц, с момента открытия счетов, обороты фирмы «Дельта» превзошли все ожидания. Суммы перечислялись внушительные, управляющий был доволен, новый клиент радовал и внушал доверие,  и когда Игорь снова позвонил и договорился о встрече, управляющий банка испытал огромную радость.

- Добрый день! Старый знакомый, снова, с улыбкой,  появился в кабинете управляющего.
- У нас намечается новый большой, серьезный проект в Вашем и соседнем регионе, но думаю без Вашей финансовой помощи, мне будет не справиться.

- С удовольствием поможем, ведь это наша работа, обрадовался управляющий, о какой сумме речь?

- Сто миллионов Евро.
 
- Мы планируем закупить и ввезти новейшие, сверх мощные серверные накопители, которые помогут полностью автоматизировать и оцифровать огромные объемы информации, используемой в работе нескольких ведомств Вашего и двух соседних регионов. Поставок будет несколько. В качестве залога по кредиту, я готов оформить  в Вашем банке   ввозимый товар. Кроме того, во внешнеторговом  контракте, будет оговорка, чтобы оплата производилась не авансом, а только после ввоза товара и завершения его таможенного оформления. Для удобства, мы разобьем поставки на пять партий, ввезем каждую из них, разместив на таможенном  складе, и в дальнейшем, окончательно завершим оформление. Считаю в течение двух месяцев, кредит будет погашен, с учетом Ваших банковских процентов.

  Необъяснимое чувство волнения и радости, охватило управляющего. Таких предложений  у него еще не было. Солидный и надежный клиент, вполне приемлемые условия, выгодные ставки для банка, главное все оформить документально, юристы у нас сильные, мелькали мысли в голове банкира, если даже не хватит своих финансовых средств, возьмем краткосрочный заем у партнеров  и через два месяца будем «в шоколаде».

  Все документы по кредиту были оформлены оперативно, причем коммерсант, словно заранее читая мысли банковских клерков, доставал из своего кейса то одну, то другую необходимую банку бумагу. В заключении, для еще большей надежности, и в целях ликвидности, он предоставил банку объемное заключение независимого эксперта, подтверждающего стоимость планируемого к ввозу товара.

  На этот раз, партнеры вместе выпили кофе, а коммерсант в очередной раз поставив на стол управляющего, на этот раз бутылку элитного французского коньяка, тепло пожав руку банкиру удалился.

  Не прошло и недели, как в банк поступили первые две оформленные грузовые таможенные декларации, после чего валютные платежи начали перечисляться банком в адрес продавца, за границу.
 Поставки товара и логистика были спланированы и организованы на высшем уровне, и в течение двух недель, весь товар был ввезен, а все деньги перечислены  согласно контракта....

  Первыми, тревогу забили работники таможенного склада и таможни. Уже более полутора месяцев у них хранился весь, ввезенный из за границы товар, который никто далее, под другую процедуру не помещал,    не оформлял, не забирал.

  В соответствии со статьей 155  Таможенного кодекса Евразийского экономического союза, Таможенная процедура таможенного склада - таможенная процедура, применяемая в отношении иностранных товаров, в соответствии с которой такие товары хранятся на таможенном складе без уплаты ввозных таможенных пошлин, налогов, специальных, антидемпинговых, компенсационных пошлин при соблюдении условий помещения товаров под эту таможенную процедуру и их использования в соответствии с такой таможенной процедурой.


  Чтобы забрать товар со склада, необходимо оформить новую таможенную декларацию, по процедуре «Выпуск для внутреннего потребления» или просто «Импорт»...

  Когда коммерсант не стал отвечать на почту и телефонные звонки, время забить тревогу пришло и у банка.

  После фактической проверки, оказалось, что фирмы, указанной в документах, по указанному адресу не существует.

После проведения таможней последующей экспертизы по цене товара, выяснилось, что она завышена и превышает реальную стоимость в 200 раз.

Июль 2018 г.