Немецкие Рога и Копыта

Немецкие «Рога и Копыта»
или
Und die alte Frau ist ein Lugner!

02 декабря 2020 года.

Эпиграф: «Бендер жил, Бендер жив, Бендер будет жить!»

Стоя на расстоянии шести футов (около 2-х  метров)  от ближайшего мужика  (в очереди к парикмахеру),  я разглядывал газетно-журнальный киоск.
Внимание моё, привлёк ноябрьский номер журнала «Bloomberg  Business Week », а в нём - статья с потрясной картинкой (на иллюстрации).
Статья эта посвящена Яну Марсалеку, исчезнувшему с двумя миллиардами долларов.
История меня заинтересовала, тем более что  она (по утверждению журнала), основана на  реальных фактах и интервью с бывшими коллегами и друзьями Марсалека.
Поскольку украденные деньги мне не принадлежали, история меня развеселила и, как я надеюсь, мой свободно-ироничный перевод её,   позабавит и Вас, уважаемый читатель.

Итак…

День 22 июня 2020 года, оказался неожиданно печальным для Великой Германии.
Фирма “Wirecard”  торжественно объявила, что более 2 миллиардов долларов наличными украдены из её фондов.
Потребовалось более десяти лет, чтобы акции “Wirecard” поднялись выше 100 евро, но всего несколько дней, чтобы они упали до нуля.

Крах  “Wirecard” отразилось на политическом истеблишменте Берлина, который рассматривал компанию как лидера технологических амбиций Великой Германии, соперничающего с гигантами Кремниевой долины (что в США).

Прочные и надежные, крупнейшие немецкие компании специализируются на автомобилестроении и машиностроении, но с привкусом прошлого (местами - даже тёмно-коричневого).
“Wirecard” же, молодая и без тёмного прошлого, обещала  жирные прибыли своим капиталовкладчикам (обрабатывая  онлайн-платежи для компаний по всему миру);  предвещала светлое будущее для спецслужб и бундесвера.

Зицпредседатель Wirecard, некто  Маркус Браун,  установил тесные связи в правительстве.
Высокопоставленные политики посещали офисы “Wirecard” в пригороде Мюнхена, а ее руководители присоединялись к официальным правительственным делегациям, отправляющимся за границы Германии.

Все это закончилось 22 июня 2020 года, и сегодня, немецкие законодатели активизируют расследование этого дела, допрашивая (в мед.масках, конечно!) свидетелей на регулярных виртуальных слушаниях.

Зицпредседатель Браун, который не ответил, когда с ним связались через его адвоката, вероятно, останется за решеткой в течение нескольких месяцев (как и полагается зицпредседателю!), пока власти готовят обвинения.

Подозрения о махинациях крутились вокруг “Wirecard” в течение многих лет, но контролёры систематически подписывали положительные отчёты, точь-в-точь как они это делали, проверяя финансы фирмы «Рога и Копыта». Теперь,  фирмы-контролёры сталкиваются с вопросами по поводу их неспособности обнаружить мошенничество.

Через несколько часов после того, как его отстранили от работы 18 июня, Марсалек исчез и теперь возглавляет розыскной список  Интерпола. Две его фотографии—на одной он щеголяет густой бородой, а на другой без бороды—выставлены на плакатах "разыскивается" и рекламных щитах на станциях метро, автобусных остановках и транспортных узлах по всей Великой Германии.

Марсалек больше не отвечает на сообщения на свой мобильный телефон, а его адвокат в Германии не ответил на запрос о комментариях.  20 июня, Марсалек написал в «Bloomberg New»s:
 “извините за все неприятности, которые мы причиняем.”
Пять дней спустя, в обмене с доверенным лицом через «Дупло» (приложение для обмена сообщениями),  он сказал, что :
“еще не решил, вернуться ли завтра или остаться здесь с моими друзьями”, не уточнив, а где это – «здесь».

Спекуляции СМИ о его местонахождении попахивают дешевым шпионским романом:
…не вернулся ли Ян он в Варшаву -к своим польским корням?
 …завтракает ли он дранниками во дворце Лукашенко?
 …спит ли он в подмосковной квартирке Зои Синицкой?
… или предпочёл тайное убежище в Нагорном Карабахе?

Но я, поминая Остапа Ибрагимовича, уверен: подпольный миллиардер спокойненько разгуливает  по Копакаба;на, в Рио Де Жанейро и, как могут догадаться любители Ильфа и Петрова –(правильно!) – в белых штанах. Помните?

«Я хочу уехать, товарищ Шура. Уехать очень далеко. В Рио де Жанейро. ... ..голубые экспрессы, зеркальный автомобиль и Рио-де-Жанейро, волшебный город в глубине бухты, где живут добрые мулаты и подавляющее большинство граждан ходит в белых штанах» 

О, как я понимаю Великих Комбинаторов! Побывав там год назад, с более чем скромным визитом, я убедился что всё ЭТО правда – «…немыслимые подвесные дороги, любвеобильные красотки, голубые экспрессы, зеркальный автомобиль и Рио-де-Жанейро, волшебный город в глубине бухты, где живут добрые мулаты и подавляющее большинство граждан ходит в белых штанах».

Тем временем, немецкие спецслужбы, направили на след Марсалека группу охотников (пока безрезультатно), а Министр обороны громко заявила на весь мир, что « С Россией надо разговаривать с позиции силы!». Ну, я не такой продвинутый политик как эта очаровательная женщина, но думаю, что разнообразные «позиции» ей хорошо знакомы, Как говорится – дело практики!

Ян Марсалек (также маршалек, родился 15 марта 1980 года в Вене) - член правления и главный операционный директор немецкой платежной процессинговой фирмы Wirecard.

Яник посещал различные школы в Австрии, но не получил диплома. В возрасте 19 лет он основал компанию по разработке программного обеспечения для электронной коммерции.
Он начал работать в “Wirecard” в 2000 году и первоначально был нанят за свои знания в области WAP-систем.  Парнишка привлек внимание господина Брауна, тоже, уроженца Вены.  Поговаривают, что два австрийца заключили странный союз.
1 февраля 2010 года Яник стал главным операционным директором фирмы, а также вошел в совет директоров компании.

Поднявшись в компании, Яник перешел от мешковатых джинсов и футболки-к сшитым на заказ костюмам, накрахмаленным рубашкам и прочим дорогим вещам. Браун пошел в другую сторону, сменив костюм и галстук на черные свитера с высоким воротом и очки без оправы – выстраивая образ немецкого компьтерного гения. 
Их дуэт часто гастролировал по ночным клубам Мюнхена и был завсегдатаем Pacha Bar - дорогой смеси водопоя, ресторана и танцевального зала.
 Там, на  тускло освещенных кожаных диванах Браун и Марсалек упивались шампанским провозглашая тосты «за успех».  Злые языки судачат, что частенько, и без ведома Брауна, Яник заказывал чай, чтобы не слишком опьянеть от шипучего напитка.

Хотя союз Яника с Брауном был тесным, он не всегда был гладким. Браун был известен своим вспыльчивым нравом. Он часто и публично ругал Яника, а тот,  намеренно игнорировал звонки Брауна на свой мобильный. А если и брал звонок, то стоически позволял вспышкам гнева захлестывать себя.

Браун держался на расстоянии от сотрудников, скользя в своем лимузине "Майбах" по подземному гаражу.
Яник был более общителен. Он устраивал пьяные вечеринки в люксе пятизвездочного Мюнхенского отеля «Mandarin Oriental», где театрально открывал бутылки шампанского под одобрительные возгласы друзей и деловых партнеров. Он проводил большую часть своего времени не в штаб-квартире Wirecard, а в роскошной резиденции, что на Принцрегентенштрассе.

Неоклассический особняк, который сдается за 50 000 евро в месяц, имеет 20 с лишним комнат на четырех этажах, Соединенных стеклянным лифтом. Салон был обставлен диванами и креслами от лучших итальянских мастеров.  Спецслужбы  не обнаружили там Яника, зато обнаружили две кухни заставленные рядами бутылок из-под коньяка, водки и Джина, а в подвале были две койки интенсивной терапии и запасы лекарств  для борьбы с Вирусом.
Интересно, что конференц-зал, рядом с кабинетом Яника, был оборудован шумопоглощающими покрытиями и антенной, направленной на российское консульство, что расположилось аккурат, через дорогу. Хотя назначение этой антенны остаётся загадкой, министр обороны взяла «русский след». 
Далее в статье сообщается о найденных, в особняке Яника, коробке с парой дуэльных пистолетов (?), прочных ботинках и боевом обмундировании.
Там обнаружили  фрагменты каменного храма, возможно, из сирийского города Пальмира.
Друзья Яника рассказали, что он хвастался посещением Пальмиры на следующий день после того, как он был освобожден российской армией от группировки "Исламское государство", в 2016 году.

В начале 2000-х, до того, как Яник стал главным операционным директором,
основой его успеха были транзакции, к которым мало кто прикасался, такие как обработка платежей предприятиям, связанным с азартными играми и сексом, скрывая при этом природу транзакций.  Здесь его карьера напоминает карьеру «сделавшего себя самого»,  Илона Маска и, даже, Юлии Тимошенко. Тимошенко сделала свой первый капиталец, как Вы знаете, торгуя
 порно-фильмами в Украине (только-что освободившейся от советской власти).

Обучаясь в Пенсельванском Университете, Илон Маск и его друг Адео Рэсси, сняли десяти спальный семейный дом. Они превратили его в   подпольный ночной клуб для свиданий (проще – бардак).
«По совпадению», в то же самое время, Маск и его брат Кимбал, основали их первую компанию по созданию программного обеспечения «Zip2». Как указывается в документах «Zip2». «… на денежные средства «angel investors» (ангельские капиталовкладчики) – так официально и вполне законно (в США), называются в документах те капиталовкладчики, которые  желают остаться «в тени». 

Но вернёмся к Янику.

Теперь, программисты “Wirecard” ,не стесняясь односельчан и однополчан,  говорят о маскировке личности клиентов фирмы, что способствовало отмыванию денег и обходу законов, запрещающих азартные игры в интернете. Надо заметить, что при обработке платежей, клиенты сортировались по сотням категорий, начиная от пекарен и заканчивая ночными клубами.

 В 2018 году “Wirecard” обогнала  второго по величине кредитора Германии -  Commerzbank AG.
 Акционеры “заработали много денег с помощью “Wirecard” за эти годы, поэтому они склонны верить компании”, - говорит Лео Перри из Ennismore Fund Management в Лондоне,– «Большинство инвесторов интересует не правда, а доходность.”

Хотя “Wirecard” рекламировала в списке своих клиентов бакалейщика «Aldi» и французскую телефонную фирму «Orange SA», основная часть ее доходов поступала от непрозрачных внешних клиентов, которые обрабатывали платежи в странах, где “Wirecard” не имела лицензии.
Спецслужбы, просеивающие то, что осталось от Wirecard, утверждают, что прибыль, полученная от этих клиентов, была в значительной степени фиктивной, а кредиты партнерам позволили Янику вывести деньги из компании.

Реклама “Wirecard” утверждала, что около 300 000 продавцов использовали фирму в 2019 году. Теперь власти утверждают, что основная часть бизнеса “Wirecard” была связана с фиктивными сделками с тремя компаниями, организованными небольшой группой людей вокруг Яника.
В отчете адвоката по неплатежеспособности говорилось, что без этих фальшивых продаж “Wirecard” не смогла бы претендовать на получение прибыли.

Подозрения в отношении активов Wirecard—инициированные расследованиями «Financial Times»—росли вместе со статусом компании. В феврале, Яник совершил поездку на Филиппины, чтобы доказать все более скептически настроенным контролёрам и своему собственному наблюдательному совету, что “Wirecard” может получить доступ к 1,9 млрд евро, которые, как он утверждал, там хранятся.
Поприветствовав представителей бухгалтерских фирм «EY» и «KPMG» в аэропорту Манилы, он повез их на экскурсию по «BDO Unibank»и «Bank of the Philippine Islands (BPI)».
Там Яник и сотрудники банка предъявили документы, подтверждающие наличие 1,9 млрд евро.

Эти контролёры такие же как приходили в «Рога и Копыта», явились  не для того, чтобы установить, настоящие ли это деньги. Они просто хотели знать, следует ли учитывать эту сумму как свободные денежные средства или как какой-то менее ликвидный финансовый актив.
Это знание помогло кредиторам определить, насколько рискованно было предоставлять кредит Wirecard.
Поездка, по-видимому, помогла развеять некоторые подозрения бухгалтеров, хотя и ненадолго, поскольку «КПМГ» месяц спустя заявила, что не может проверить крупные платежи на некоторые трастовые счета партнеров-продавцов.

Вернувшись в Мюнхен в середине марта, Яник столкнулся с новым председателем Wirecard, Томасом Эйхельманом, который начал копаться в счетах компании после того, как занял эту должность в январе.
Требуя доказательств наличия манильских денег, Эйхельман предложил компании перевести 100 миллионов евро из двух Филиппинских банков в Германию. Поскольку его опасения росли, он попросил «КПМГ» провести спец-проверку, и тамошние бухгалтеры, обеспокоенные тем, что что—то пошло не так, увеличили требуемую сумму до 400 миллионов евро.

По словам человека, знакомого с деталями,  Яник  лихорадочно занимался круговыми операциями, переводя деньги в Манилу, чтобы забронировать их обратно в Германию в отчаянной попытке доказать существование 1,9 млрд евро.

 Рано утром 18 июня Марсалек отправил знакомому текстовое сообщение о том, что “Wirecard” собирается отложить свой годовой отчет, поскольку у «EY» есть подозрения в том, что 1,9 миллиарда евро на балансе были фальшивыми.
Тем не менее Яник не казался встревоженным, говоря своему другу, что он продолжает переговоры с филиппинским банком.
“Wirecard” может даже отменить задержку в тот же день, написал он, хотя и признал, что разворот может сделать компанию “национальной шуткой".

Всякая надежда на то, что он изменит свою судьбу и судьбу “Wirecard”, рухнула в тот же день. Браун вызвал Яника в свой кабинет, и они сели бок о бок за длинный стол для совещаний, причем Браун ( по словам сотрудника, ненадолго вошедшего в комнату), вел беседу на повышенных тонах. Если Яник и пытался спасти свою работу, то безуспешно.
Вскоре после 6 часов вечера, по фирме было объявлено что  что Марсалек отстранён от работы.

Позже, Яник написал другу, что заедет на выходные в Штарнберг, богатый прибрежный анклав к югу от Мюнхена. Однако он отменил встречу, сказав, что вернулся домой в Австрию и с тех пор скрывается.

22 июня компания ошеломила инвесторов, раскрыв “преобладающую вероятность” того, что 1,9 миллиарда евро не существует. Акции быстро потеряли 99% своей стоимости, и в течение недели “Wirecard” заявила, что подала заявление о банкротстве.

Власти опросили более 100 потенциальных свидетелей в попытке восстановить деятельность Марсалека и его команды и понять, кто внутри компании мог быть соучастником.
Один из вопросов заключается в том, была ли когда—либо “Wirecard” законной? Или она была построена на преступном умысле с самого начала?
Структура компании была скопирована с пресловутой фирмы «Рога и Копыта» и гарантировала, что только горстка старших сотрудников, знала, что цифры для обработанных транзакций были завышены.
200 человек в отделе платежей и рисков “Wirecard” могли видеть детали транзакций и объемы только в том регионе, где они базировались, и лишь немногие имели доступ к глобальным данным.

После того, как скандал наконец разразился, оба манильских банка, «BPI»и «BDO», заявили, что отношения, с  “Wirecard” ( в смысле – с Яником) были фиктивными и несанкционированными.
Предварительное расследование «BPI» показало, что неназванный “очень младший офицер” банка подписал один документ, а другая подпись выглядела как откровенная подделка.
«BDO» заявил, что документы, утверждающие существование счета “Wirecard” в банке, были липовыми.

“Насколько нам известно, около трети доходов “Wirecard” и 80% ее прибыли были мошенническими”, - говорит Картик Раманна, профессор бизнеса и государственной политики Оксфордского университета. – Нормальная проверка обнаружила бы это, и возмутительно, что этого не произошло. Ясно, что пропавшие деньги были результатом сложной преступной схемы, настолько сложной, что она долгое время оставалась незамеченной».
А всё потому, что мир перестал читать Ильфа и Петрова!

Следователи говорят, что покупка в Индии (2016) иллюстрирует один из способов, которым Марсалек и его окружение сумели прикарманить примерно 1,5 миллиарда евро. В 2016 году Wirecard согласилась выплатить Маврикийскому фонду "EMIF 1A" целых 340 миллионов евро, в зависимости от будущей прибыли, индийской платежной компании "Hermes I-Tickets Private Ltd". Всего за несколько недель до этого, " EMIF" купила "Hermes" примерно за 40 миллионов долларов, что принесло фонду неожиданную прибыль. В иске предыдущих владельцев "Hermes" утверждается, что Марсалек и его друг стояли за "EMIF" и что они ушли с огромной прибылью после разработки быстрой перепродажи.

Прохладным мартовским субботним вечером Ян Марсалек отправился через Мюнхен на ужин к своему другу. Это была долгожданная передышка для главного операционного директора немецкого платежного процессора “Wirecard” AG, поскольку предыдущие несколько недель были особенно напряженными. Обвинения в бухгалтерском мошенничестве становились все громче, и пресса, контролёры и даже правление “Wirecard” хотели получить ответы от Яника.

Небольшая группа, включая нескольких дипломатов, принялась за шашлык, запивая его обильным количеством водки, и к концу вечера,  Яник (в одиночку )выпил две бутылки.
Ян Марсалек, подтянутый австриец с короткой стрижкой и пристрастием к сшитым на заказ костюмам, лежал на земле, бормоча и плача добрых полчаса, прежде чем его подруга (Зося Синицкая?) подхватила его и отвезла…  домой?
Гости пожали плечами,— слишком клоунский финал для вечеринки—если учесть, что Марсалеку недавно исполнилось всего 40 лет.  Но через несколько недель стало ясно, что клоунада просто гигантская: “Wirecard” обанкротилась, а Марсалек пропал… без… вести.
***
Яник  заказал кашемировое пальто, на подкладке из экзотического меха. Это в  бутике, что на шикарной, Максимилианштрассе. Он внес задаток в размере 20 000 евро наличными, но так и не забрал пальто и не оплатил окончательный счет. А портной всё ещё ждёт…
***
P.S.
Если Вы, не зарегистрированный читатель этого издания, и хотели бы высказать своё мнение по поводу данного  материала, то можете писать мне на электронную почту:  ap9083377462@gmail.com