Станет ли 2022 год годом тотального контроля

Станет  ли 2022  год     годом      тотального    контроля   за   переводами  физических  лиц?

6  сентября    текущего   года Банк  России    выпустил   рекомендации  по  повышению   внимания    кредитных   организаций к  отдельным  операциям  клиентов-  физических  лиц.
Насколько  это может  затронуть  каждого?
На данный  момент  абсолютное    большинство  россиян    в той  или иной мере применяют систему   безналичных  платежей.   В  Москве   даже некоторые   продавцы   выносных прилавков  с  прессой предлагают   воспользоваться  этим   очень  удобным  способом оплаты. Но теперь   потихонечку, полегонечку  это   еще не   до конца   контролируемый    кусочек   денежного  обращение     пытаются  поставить  под  контроль.
Причем,   поставят   под контроль  переводы  с  карты на карту, со счета на   счет, с кошелька  на  кошелек, систему  быстрых  платежей  и    все   иные  системы, позволяющие  осуществлять транзакции   в  безналичной  форме.
Пока, подчеркну, что пока,   это коснется  только тех   у  кого:
- более  10  покупателей- продавцов  в день,   либо более 50  в месяц,
-  более  30  операций   по  зачислению-оплате в день;
-  большие  суммы  операций  -  более 100  тыс.  руб.   в день или миллиона  в месяц;
-  короткий  промежуток   между  зачислением и списание  денежных  средств (менее  минуты);
-  в  течение короткого  периода  происходит зачисление  и списание средств  со  счета;
-  в течение  недели остаток на  счете не  превышает  10 процентов  от   среднедневного  объема  операций;
- отсутствуют операции   по    оплате   коммунальных  услуг, услуг  связи, товаров  и работ.
-  совпадают   данные  МАС-адреса, цифрового   отпечатка  и  т.д., используемых  разными клиентами  для  доступа    к  переводам средств.
Пока  только  контроль, предоставление   информации  и расторжение  договоров   при  повторных  нарушениях  и наличии        подозрений     в  отмывании  теневых  доходов и поддержке терроризма.
Но   наверняка  следующим шагом  станет  увязка    данного контроля  с    базой  налоговых  органов  и    тотальный   контроль за     перемещением денежных  средств   с  точки  зрения  полноты уплаты налогов.
          За 2022  год   не  думаю, что     данную  системе    успеют внедрить. Хотя …  прогресс  в  этом направлении   двигается  семимильными    шагами. #кактотак