Банкротство американского банка Силиконовой долины

Министр финансов США Джанет Йеллен заявила 12 марта, что банкротство и закрытие банка Силиконовой долины в Соединенных Штатах связано с постоянным повышением процентных ставок Советом Федеральной резервной системы, а не с технологиями. компании. Она сказала, что правительство США не будет спасать Silicon Valley Bank.

Восемь повышений ставок за год

В интервью программе CBS «Лицом к нации» Йеллен сказала, что проблемы банка Силиконовой долины показали, что из-за более высоких процентных ставок в Соединенных Штатах рыночные цены на финансовые активы, такие как облигации, принадлежащие банкам, продолжали падать, так что «основа проблем банка — это не проблема технологической отрасли».

В прошлом году Федеральная резервная система повышала процентные ставки восемь раз подряд, и целевой диапазон ставки по федеральным фондам вырос до 4,5–4,75%.

Банк Кремниевой долины со штаб-квартирой в Санта-Кларе, штат Калифорния, в основном обслуживает стартапы. Его бизнес сосредоточен на технологиях, венчурном капитале и других областях. По сравнению с традиционными банками он меньше зависит от депозитов частных вкладчиков. Агрессивное повышение процентных ставок Федеральной резервной системой привело к падению цен на облигации, быстрой потере депозитов в коммерческих банках и увеличению стоимости финансирования. Помимо недавних увольнений в технологической отрасли и сокращения венчурного капитала, стартапы сняли депозиты один за другим, и банк Силиконовой долины оказался в беде.

8 числа этого месяца Silicon Valley Bank Financial Group, материнская компания Silicon Valley Bank, продала активы портфеля ценных бумаг примерно на 21 миллиард долларов США, в результате чего убытки составили примерно 1,8 миллиарда долларов США. С тех пор банк пытался продать в общей сложности 2,25 миллиарда долларов США в виде финансирования акций, в результате чего цена его акций упала более чем на 60% 9-го числа, а 10-го числа он был вынужден прекратить торги.

10-го числа Калифорнийское бюро финансовой защиты и инноваций объявило Silicon Valley Bank поглощенным в соответствии с законом на основании недостаточной ликвидности и платежеспособности и поручило Федеральной корпорации страхования депозитов США ликвидировать руководство.

Закрытие Silicon Valley Bank стало крупнейшим закрытием банка в США с сентября 2008 года, вызвав обеспокоенность рынка. Индустрия обеспокоена тем, что распространение паники вызовет бегство из других финансовых учреждений в Соединенных Штатах. Министерство финансов США, Федеральная резервная система и Федеральная корпорация по страхованию депозитов объявили о действиях 12-го числа по резервному копированию депозитов вкладчиков банка Силиконовой долины. Все вкладчики получат все депозиты с 13-го числа, включая клиентов с депозитами, превышающими 250 000 долларов США.

До этого Федеральная корпорация по страхованию вкладов, отвечающая за управление ликвидацией Silicon Valley Bank, заявляла, что головной офис и все филиалы Silicon Valley Bank вновь откроются 13-го числа, и все застрахованные вкладчики смогут забрать свои застрахованные вклады в любое время. позднее утра того же дня. Согласно стандарту, каждый вкладчик банка со страхованием вкладов застрахован на сумму до 250 000 долларов, а в Silicon Valley Bank имеется большое количество вкладчиков с вкладами выше этой цифры.

Приобретение или лучший выбор

В контексте банкротства банка Силиконовой долины Федеральная резервная система 12-го числа объявила о новом плане срочного финансирования банков, позволяющем банкам, сберегательным ассоциациям, кредитным союзам и другим квалифицированным сберегательным учреждениям получать до одногодичного кредита, чтобы избежать быстрая распродажа этих активов по бережливости в трудные времена.

Согласно заявлению ФРС, министерство финансов США выделит 25 миллиардов долларов из фонда для поддержки вышеупомянутого плана финансирования.

За последние несколько дней цены на акции многих американских банков, обслуживающих технологические компании, включая First Republic Bank и Pacific Western Bank, резко упали.

Губернатор Калифорнии Гэвин Ньюсом заявил, что текущая цель состоит в том, чтобы «как можно скорее стабилизировать ситуацию, чтобы защитить рабочие места, жизни людей и всю инновационную экосистему, которая является основой нашей экономики».

Кевин Маккарти, спикер Конгресса США от республиканцев, сказал в интервью колонке «Sunday Morning Futures» на канале Fox News, что он надеется, что Silicon Valley Bank может быть приобретен. «Я думаю, что это будет лучший результат для продвижения вперед, охлаждения рынка и информирования людей о том, что мы можем двигаться вперед в правильном направлении».

Сенатор Марк Уорнер, демократ, сказал ABC News «На этой неделе», что он обеспокоен тем, что банкротство SVB побудит вкладчиков перевести депозиты из региональных банков в более крупные финансовые учреждения. Warner также считает, что приобретение — лучший способ действий.