Золото и токсичные валюты

Опубликована в журнале «Золото и технологии», № 3 (57)/сентябрь 2022 г.
(ссылка на источник на авторской странице)
_______________________

До начала спецоперации доходы российских граждан фиксировались или сохранялись в рублях или мировых резервных валютах, исполнявших роль надежных денежных средств с начала перестройки.

Ситуация резко изменилась весной 2022 г. в связи с арестом активов ЦБ РФ, записанных в этих валютах и равных 300 млрд долл., эквивалентных при текущих ценах на золото более чем 5 тыс. т благородного металла.

С этого момента мировые резервные валюты перестали служить гарантами сбережений и были объявлены токсичными. Их «токсичность» однако была задана ранее, с момента отвязки доллара от золота в 1971 г., когда он получил возможность своей безграничной эмиссии, став дешевеющим или фиатным. Не привязанным к стоимости каких-либо активов и зависящим от политической воли его эмитента. Мирового лидера в сфере производства денег.

С тех пор все валюты мира стали определять свою стоимость не через курс к золоту, а через курс к доллару. Природа этих валют стала такой же дешевеющей или фиатной. К настоящему моменту стоимость доллара по отношению к золоту упала более чем в 60 раз (35 долл./унц. в 1971 г. против 1800 долл./унц. в 2022 г.).

Современные альтернативы доллару в виде валют дружественных стран — юаней или рупий — также не соответствуют роли надежных денежных средств для хранения доходов и не могут гарантировать в будущем их обладателям такого же неуязвимого и независимого положения, как и в случае с долларом.

В настоящее время какие-либо на денежные средства для хранения доходов в нашей стране, доступные для наших граждан, отсутствуют.

Ситуация однако может измениться с помощью одного приема, реализуемого с участием золота.

Наше предложение как раз об этом.

Российская золотодобывающая отрасль в течение последних лет, предшествующих спецоперации, была ориентирована на экспорт. С началом СВО и введением санкционного режима, когда все сделки с российским золотом на международном рынке оказались под запретом, золотодобывающая отрасль России оказалась в крайне затруднительном положении.

Угрожающем самому существованию этой отрасли.

Внешний рынок золота оказался закрыт, а внутренний — еще не развит, ввиду крайней ограниченности предложений его новых форм, способных исполнять для граждан надежную службу денег.

Денег, удобных для сбережений, отсутствующих ныне в нашей стране.

Современный рынок золота предлагает гражданам драгоценный металл в виде товара, со всеми издержками, но не в виде денег, удобных и ликвидных, с четко заданными сберегающими свойствами. Именно таким может быть предложено золото для внутреннего рынка, в качестве сберегающего актива, удобного и доступного для широкого спроса, в тех формах, которые делают его выгодным для приобретения и хранения.

Такое золото может быть предложено в виде узкофункциональных, сберегающих денежных знаков, высоколиквидных и доступных в отличие от современных монет и слитков, неспособных исполнять роль денежных средств.

Сберегающие денежные знаки представляют из себя обычные бумажные банкноты (купюры), в которых размещен физический драгоценный металл — 1 г химически чистого золота. Такие банкноты выпускаются без заявленного номинала, их цена свободна и стартует от любого фиксинга.

Они предлагаются и продаются только за рубли и обладают всеми степенями защиты, реализуемыми с помощью современной защищенной полиграфии, развиваемой и совершенствуемой в сфере производства денег (рис. 1).

Цена такого денежного знака будет неуклонно возрастать по мере роста спроса населения на надежные деньги, необходимые для сбережения доходов.

Знак стимулирует развитие внутреннего рынка золота в противовес его экспорту, с учетом того, что наша страна обладает лидирующим запасом золота в недрах, оставаясь одной из топовых в золотодобыче. И имеет уникальную возможность открыть свой собственный сегмент надежных денег в виде сберегающих знаков золота, работающих на её внутреннем рынке.

Рассчитаем объем возможной эмиссии новых знаков, которые можно изготовить из одного ежегодного объема добычи золота в России, определив его влияние и уровень востребования среди населения.

Из одного ежегодного объема добычи золота в 300 т можно напечатать 300 млн новых банкнот с одним граммом золота в каждой.

Если бы это золото было продано на Лондонской бирже за доллары, как это было до начала СВО, объем вырученной иностранной валюты составил бы порядка 19 млрд долл.

Но если золото из страны не вывозить, а оставить внутри в виде новых денежных знаков, оно откроет для страны новые возможности.

И новое качество, связанное с расширением денежной базы и эмиссии рубля.

Вне доходов от экспорта и бюджетных правил.

300 т золота — это 300 млн новых банкнот, эквивалентных на 21.04.2022 г. порядка 18,9 млрд долл., или, согласно курсу ЦБ РФ на 21.04.2022 г. (77 руб./ долл.) — порядка 1,5 трлн руб.

Объем востребования банкнот населением будет находиться в корреляции с данными, полученными на основе многолетних наблюдений за практикой сбережений, которые показывают, что в условиях относительной экономической стабильности каждое домохозяйство стремится обычно выделять на цели сбережения не более 10–15 % своих доходов.

Именно этой величине в 10–15 % и должна соответствовать доля денежных знаков с золотом в наличном денежном обращении.

Соответственно на 90 % стоимости обращаемых наличных денег придется сумма в 13,5 трлн руб.

И суммарно на все 100 %: 1,5 + 13,5 = 16 трлн руб. Что превысит объем наличного денежного агрегата М0 на апрель 2022 г., равного согласно данным ЦБ РФ 14 трлн руб.

Так сможет работать золото, не вы везенное за рубеж и не проданное за любую иностранную валюту. Дешевеющую, как и доллар, непригодную для сбережений.

Именно так заработает золотая «распаковка», позволяющая ежегодно вводить в наличное обращение страны за счет ежегодно добываемого в стране золота по 300 млн новых денежных знаков с новой дополнительной эмиссией рубля. Результаты расчетов сведены в таблицу 1.

Новые денежные знаки, содержащие по одному грамму химически чистого золота — защита доходов для каждой российской семьи, внутренние семейные ЗВР, необходимые для достойной жизни граждан.

Эмитентом банкнот с золотом может быть любой банк, созданный на базе золотодобывающих предприятий. Вырученные от их продажи денежные средства могут быть направлены на изготовление новой, аналогичной партии банкнот, с последующей их продажей уже по более высокой цене, что будет стимулировать их спрос со стороны населения.

Введение золота в денежную базу страны будет иметь долгосрочные положительные последствия.

Прежде всего, это возможность расширения денежной базы независимо от экспорта и возможность собственной, независимой эмиссии рубля вне связи с экспортной выручкой. Вне бюджетных правил, ограничивающих развитие страны. Открываемой в результате каждой новой золотой распаковки, вместе со вводом в обращение золота в виде сберегающих денежных знаков.

Это возможность накопления и формирования надежных сбережений для граждан, озадаченных вопросом «в чем хранить?», но вынужденных, не найдя ответа, жить по законам «как потратить».

Это возможность надежного сбережения капитала, а не вынужденной конверсии его в разнообразные предметы потребления, производство которых вызывает рост долгов национальных экономик и истощение ресурсов с возрастанием того же углеродного следа. Борьба за его снижение уже началась. Но не вывела пока никакого действенного рецепта кроме как ограничений на потребление и использование благ цивилизации, включая гигиену и мытье, уже заявленных в Евросоюзе.

Ограничение потребления, удорожание денег, реализуемое в виде повышения процентных ставок, не изменяет саму природу современных денег. Они остаются такими же дешевеющими, фиатными, заставляющими человека, как пользователя этими деньгами, поскорее расстаться с ними. Избавиться от их несовершенной природы, купив что-то новое взамен.

Только золото может быть конечным товаром многочисленной цепи деньги-товар-деньги. Но для того, чтобы она им завершилась, необходимо широкое участие населения. Формирующего широкий спрос на золото, столь важный для золотодобывающей промышленности. В нашей стране, а не за ее пределами.

______________________________

Автор банкноты с одним граммом химически чистого золота — российский ученый-химик Сергей Алексеевич Поправко, запатентовавший банкноту с золотом — одним граммом химически чистого металла — как независимую единицу стоимости в 1998 г. Как единственную возможность для защиты рубля от пришедшего в страну доллара в событиях после перестройки.

Первая книга автора о необходимости восстановления нашей национальной валюты была опубликована в 2000 г., в издательстве Клавель, под названием «Золотая нить русской валюты».

Более объемное изложение темы, с открытием новой формы денег в виде банкноты с одним граммом золота как метрического эталона стоимости, было представлено в другой книге, вышедшей в свет в издательстве Дейч в 2012 г. под названием «Мед и золото». Книга была переведена на венгерский и опубликована в Венгрии в 2017 г. в издательстве LiLLi Kiado: https://erista.hu/mez-es-arany-szapopravko-7672).

На протяжении многих лет статьи автора публиковались и размещались на различных информационных ресурсах — журнале «Золото и технологии», портале www.goldenfront.ru, газете «Твой день», устные доклады были сделаны на различных круглых столах, конференциях и форумах, посвященных восстановлению страны и ее суверенитета:

_________________________________

Ссылка на патент
https://i.moscow/patents/ru2121442c1_19981110