Рассказ о мошенничестве с целью отъёма квартиры

Рассказ о мошенничестве с целью отъёма квартиры на примере гражданского дела, которое я вела в суде. Успешный кейс об оспаривании сделки.

Я сегодня прочитала в канале коллеги рассказ о том, как её доверителя мошенники развели на взятие у физического лица кредита под залог недвижимости (квартиры заёмщика). Деньги были им  получены для игры на бирже. Спасти человека от взыскания займа не удалось. Удастся ли ему сохранить квартиру, выплатив взысканные деньги,  или её отберут из-за невыплаты займа, неизвестно. Но прогнозы по таким делам обычно не являются утешительными.
И я вспомнила сразу, что вела  гражданское дело в суде в 2021 году с совершенно аналогичной подоплёкой.  Подобная схема у мошенников уже давно в ходу; И очевидно, что прекратить использование подобной схемы наши правоохранительные органы не лишены возможности. Было б только желание.
 
Итак... расскажу без освещения конкретики и личных данных (ибо не получала согласие доверителя на распространение данных), в общих чертах.
Я представляла в суде интересы пожилой дамы (ответчицы), которой (под предлогом "инвестирования" с её стороны денежных средств в игру на бирже с целью получения стабильного высокого дохода) мошенники втюхали договор займа под залог её единственной квартиры.
 Займ был у физ. лица размером в
 1 750 000 рублей под абсолютно  конские проценты.  То физ лицо работало в связке мошенников, каждый там свою заранее отведённую роль выполнял.
Сначала мою доверительницу раскрутили на вложение на биржу относительно небольшой суммы денег в 50 тысяч рублей, оформив с целью их получения на её имя кредит в Совкомбанке размером примерно в 138 тысяч рублей.
Затем ей выплатили "дивиденды", рассказав, как здорово у неё получается инвестировать и как было бы выгодно и замечательно вложить сумму покрупнее.
 После чего ей любезно предложили заключить договор займа с "брокером" на сумму побольше и отвели её в некую "брокерскую" контору в центре Москвы, где подсунули ей на подписание этот самый договор займа под залог её квартиры на сумму в 1 750 000 рублей под огромный процент со сроком возврата всей суммы займа с процентами через один месяц!
При этом мошенники ввели в схему подставного созаёмщика (а основной заёмщице велели всем  говорить, что это её внук), вот этот подставной созаёмщик и получил на руки все заёмные деньги.  Действо происходило в этой "брокерской" конторе, снималось оно на видео, в видеокадры попали паспорта "заёмщика" и "созаёмщика", процедура пересчёта денег. Моя доверитель при этом указанные денежные средства, как вы понимаете, даже в руках не держала;
Залог в Росреестре сразу не регистрировали (хотя у моей доверительницы в тот же день была отобрана нотариальная доверенность на регистрацию залога), так как мошенники планировали ровно через два дня навесить на мою доверительницу ещё и ипотечный кредит размером в 6 000 000 рублей (чтоб ей было, чем вернуть займ с процентами физ лицу), якобы, на "ремонт квартиры". Этот кредит был уже одобрен банком, всё с участием того же самого подставного "внука" - созаёмщика. А "внучок" при этом был совсем юн от рождения, нигде ещё ни дня не работал, был зарегистрирован в чьей-то чужой халупе в Московской области, никакой недвижимости и денежных средств за душой совсем не имел, то есть отвечать по каким-либо обязательствам был не в состоянии.  Разумеется, те 6 миллионов, которые предполагалось получить в банке, тоже забрал бы "внучок". ; А бабушка отдувалась бы своей квартирой перед банком.
И вот должны были на утро мою будущую доверительницу вести в банк для получения 6 миллионов , но тут вдруг, по случайному стечению обстоятельств, о происходящем узнала её дочь и в срочном порядке обратилась за консультацией и положила маму на обследование в Центр Сербского. И в полицию обратилась. И потом обратилась ко мне, заключила со мной соглашение на оспаривание совершённой мамой сделки.
К моей доверительнице прилетел уже на тот момент иск от "займодавца" о взыскании денежных средств в размере 2 000 000 рублей (займ с процентами). Далее было бы обращение взыскания на предмет залога и отъём мошенниками квартиры.
Квартира была большая и хорошая.
Мы подали встречный иск о признании недействительным договора займа под залог квартиры на основании ст. 177 ГК РФ (доказывали и доказали, что заёмщик на момент подписания договора находилась в состоянии, когда не могла правильно понимать значение своих действий), при этом мы просили применить двустороннюю реституцию таким образом, чтобы полученные по этому договору займа денежные средства были взысканы в пользу первоначального истца с подставного созаёмщика.  Ведь именно этот подставной созаёмщик забрал деньги после их пересчёта одним из брокеров и вышел с этими деньгами из кабинета и из здания. По собственным словам "созаёмщика", сообщённым сотруднику полиции во время опроса, он передал потом все эти денежные средства другому члену их группы у станции метро (а тот их, якобы, намеревался вложить на биржу ;). Протокол опроса был приобщён к материалам гражданского дела.
После нашей вдумчивой и кропотливой работы судебно-психиатрическая экспертиза, изучив все материалы дела, пришла к выводу о том, что заёмщик (собственник квартиры) находилась на момент подписания документов в таком состоянии, когда не могла правильно понимать и оценивать значение своих действий.
Наш иск был удовлетворён судом полностью. Деньги взыскали с подставного созаёмщика в пользу истца по первоначальному иску.
Решение устояло в апелляции.
А ярости мошенников не было предела.;
 Со стороны первоначального истца (которая и сама была юристом по образованию) в суде против меня участвовала целая группа представителей: адвокат и ещё несколько юристов.
 Уголовные дела в отношении подобных группировок у нас обычно не возбуждают, даже при наличии доказательств виновности (наличия умысла).
По материалу проверки по нашему делу был допрошен целый ряд фигурантов из этой связки предприимчивых лиц, они очень много интересного порассказали, хватило б на возбуждение нескольких дел (мы потом этот материал в суде по гражданскому делу и использовали).
Все эти лица из задействованной в мероприятии группировки действовали под вымышленными именами и фамилиями, которые даже близко не были похожи на их паспортные имена и фамилии.
Но органу полиции всех добытых данных оказалось недостаточно.
Материал, разумеется, сложили на полку с Постановлением об отказе в возбуждении уголовного дела.
Тут возможна и причина отнюдь не в простом нежелании работать, а в ...ну в общем, вы поняли, я не имею права публично бросаться подобными предположениями.
Но не могу удержаться, чтоб не обратить ваше внимание:
 те же самые или подобные им люди всё так же продолжают тем же самым отработанным давным - давно методом кидать наших сограждан. Полиция давно знает этот способ мошенничества, но он как был в ходу пять лет назад, так и сейчас никуда не делся.
Будьте бдительны, друзья, выясняйте почаще у своих родственников почтенного возраста, не "инвестируют" ли они куда-то свои пенсии или кредитные средства.
05.10.2024