Финансовые пузыри тюльпанов и биткоинов

В 1637 году за один цветок тюльпана можно было купить дом в Амстердаме. Как сейчас за один биткоин квартиру в Москве.

Купцы торговали ими, как золотом.

Люди продавали дома, чтобы купить один цветок (который увянет через 2 недели)

В один зимний день весь рынок рухнул. Как будет с биткоином через некоторое время.

Вот безумная история тюльпаномании, первого финансового пузыря. И не менее безумная биткоина.

В начале 1600-х годов Нидерланды были самой богатой страной на Земле.

• Построила первую современную фондовую биржу
• Ее торговый флот правил мировой торговлей.
• Амстердам стал финансовой столицей Европы

И в этот золотой век расцвела странная страсть: тюльпаны.

Тюльпаны, завезенные из Османской империи, были экзотическим, редким и глубоко символичным растением.

Но одно делало их золотыми:

Нарушение цвета.

Вирус мозаики вызывал непредсказуемые полосы, создавая «пламена» невиданных ранее цветов.

Чем реже узор, тем выше цена.

Поначалу тюльпаны были роскошью для ботаников и аристократов.

Но около 1634 года купцы увидели нечто иное:

Рынок.

• Цены росли еженедельно
• Луковицы продаются до того, как они зацвели.
• Форвардные контракты взорвались

Люди покупали не цветы, они покупали мечты о супер прибыли.

Самый легендарный тюльпан?

Semper Augustus.
Белые лепестки. Багровое пламя.
Крайне редкое явление.

В 1637 году одна луковица была продана за 5500 гульденов дороже, чем стоил дом на канале в Амстердаме.

Представьте себе, что сегодня вы платите 1 миллион долларов за один цветок. Также как сейчас $120.000 за один биткоин, созданный компьютером.

К 1636 году тюльпаны стали предметом торговли на столах голландских таверн, как опционы на акции.

Покупатели внесли небольшой первоначальный взнос, чтобы зафиксировать будущие цены.

Речь не шла о садоводстве.
Это было windhandel — «торговля ветром».
Спекуляция на луковицах, к которым никто не прикасался, которые никто не сажал и не планировал сохранять.

Затем наступил февраль 1637 года.

В Харлеме прошел очередной аукцион тюльпанов.

Но что-то было иначе:
Покупатели не объявились.

Паника распространилась.

К концу недели:

• Цена на луковицы стоимостью 1000 гульденов упала до 100
• Контракты стали бесполезными
• Спекулянты были разорены

Пузырь лопнул. За одну ночь.

Вопреки мифу, голландская экономика не рухнула.
Но репутация изменилась.

Правительство отказалось обеспечивать выполнение неоплаченных контрактов.

Местные суды заполонили иски.

А голландская элита, некогда одержимая тюльпанами, превратила эту манию в поучительную историю.

Моралисты сравнивали это с грехом.
Художники высмеивали это.
Историки мифологизировали это.

Так что же на самом деле стало причиной финансовой аварии?

За каждым пузырем стоят одни и те же силы:

• Спекуляция, оторванная от ценности
• Кредитное плечо через контракты
• Массовая психология
• Страх упустить супер прибыль
• Внезапная потеря уверенности

Тюльпаномания не была связана с тюльпанами.
Речь шла о вере и о том, как быстро она умирает.

Почему это все еще важно сегодня

В каждом современном пузыре есть отголоски 1637 года:

• Доткомы в 2000 году
• Ипотечные кредиты с низким рейтингом в 2008 году
• NFT и мем-монеты в 2021 году

Активы меняются.
А психология — нет.

«Тюльпан — цветок, который цвел во все века излишеств».

Чему нас учит тюльпаномания:

• Символы статуса искажают рациональные рынки
• Ликвидность заставляет шумиху казаться ценностью
• Уверенность — настоящая валюта спекуляции.
• Жадность и страх неподвластны времени.
• Каждый пузырь начинается с того, что кто-то просто хотел создать  что-то красивое.

Когда речь заходит о биткоине - современной крипто валюте, то я напоминаю людям, что основа криптографии это есть случайное число! Об этом прекрасно сказал А. С. Пушкин: « О сколько нам открытий чудных
Готовят просвещенья дух
И опыт, сын ошибок трудных,
И гений, парадоксов друг,
И случай, бог изобретатель.»

Случай это Бог. Случайное число. А. Пушкин тесно работал со своим ближайшим другом Павлом Шиллингом- руководителем цифирного  ( шифровального отделения МИД России) по дешифрованию шифррграмм . В качестве лингвиста французского языка. В те времена многие европейские МИД в том Российский для переписки использовали французкий язык.   И расшифровка правительственных депеш была возможна из за того, что ключи шифрования были не случайными числами. Поэтому А. Пушкин и написал, что случайное число это Бог!
Известно, что биткоин получается путем многочисленных вычислений на компьютерах определенной математической формулы. И опять числа должны быть случайными. А можно ли создать математическим путем ? На этот вопрос ответил знаменитый математик Фон Нейман: «Всякий, кто рассматривает арифметические методы получения случайных цифр, конечно же, находится в состоянии греха». Фон Нейман, Джон (1951). «Различные методы, используемые в связи со случайными цифрами» . Серия «Прикладная математика» Национального бюро стандартов . 12 : 36–38 .

Это ответ одного из основателей компьютеров в мире на вопрос о том можно ли дешифровать иди подделать  биткоин и множество различных программных мессенджеров и существующую мировую финансовую систему.

Эдвард Теллер позже вспоминал: «Фон Нейман говорил с полной уверенностью.

«Приближающаяся сингулярность всё изменит. Мы не поймём новый мир. Он пугает меня больше, чем ядерные бомбы».

«Потому что мы не сможем вернуться назад».

Рак забрал фон Неймана в 1957 году.

Его последнее предсказание было строго засекречено. Слишком тревожно для Америки времён холодной войны и политического противостояния с СССР. Но смысл этого предсказания все же был узнан одной из разведок и он заключался в том, что ИИ превратит людей в информационных рабов, которые забудут мечтать о Свободе и будут Счастливы тем, что им дают. 

Так же как сейчас когда приобретают биткоины, которые имеют не случайную, а псевдослучайную последовательность. Поэтому вопрос о подделке биткоина это вопрос времени и зависит от скорости вычислений квантовых компьютеров , ИИ и специализированных крипто компьютеров. Поэтому Президент США Д. Трамп вкладывает триллионы долларов на разработку супер чипов для ИИ. А Маск строит дата центр ИИ под названием Colossus, как в свое время Алан Тьюринг строил свои Colossus для дешифрования немецкой шифрмашины « Энигма».