Кто хозяин в Российской экономике? Деньги vs товар

Кто хозяин в Российской экономике или деньги vs товара.

Аксиома капиталистической экономики -
товарное производство всегда проигрывает финансовому капиталу.
Почему?

Суть преимущества финансового капитала в большей скорости оборота и понесенных затратах. Деньги обладают абсолютной ликвидностью, а товар нет.

Чтобы произвести и продать товары нужно много чего - заводы, сырье, рабочие, логистика, склады т.д.
 
Финансовая формула работы реального сектора экономики по Марксу, писавшему о капиталистическом производстве:
 
Деньги - Товар - Деньги'.

Для того, чтобы получить Деньги’ из первоначальных Денег нужны месяцы работы коллективов, нужны технологии, материалы, квалифицированные кадры…
Предприниматель рискует своими изначальными деньгами, и число рисков велико.


Финансовый капитал работает по формуле:

Деньги - Деньги'

Чтобы прокрутить деньги на финансовом рынке (акции, валюта, деривативы), нужны секунды и клик мышки.
 Деньги’ получаются как бы из воздуха, но это особый воздух, замешанный на чужом труде, на чужом произведенном продукте...Получение Денег' это спекуляция.

Скорости и затраты финансового сектора по сравнению с реальным несопоставимы!

Миром правят финансы, причем правят тираническим образом.

 Денежный рынок перетягивает на себя весь мировой капитал, потому что делать деньги из денег выгоднее и быстрее, чем заниматься реальным сектором.
Но, только реальный сектор производит реальный продукт и добавочную стоимость.
Прибыль финансового сектора возникает не из воздуха, а из чужих усилий, планов, надежд.
В капиталистическом мире Производитель всегда в долгах у Банкира, всегда в его волосатых лапах.
Почувствуйте разницу - при социализме деньги служили для обеспечения потребностей экономики в целом и промышленного производства.
А сейчас все перевернуто с ног на голову. Не финансы служат и  подчиняются производству, а производство в долгах у финансистов и подчиняется ему.
Богатеют банки, вся сверх прибыль у них. А что они сделали? Дали в долг предприятию и требуют вернуть намного больше, чем дали?
Банки богатеют за счет ссудного процента и финансовых манипуляций. Это азбука, но  к банковской системе есть и другие вопросы.
 

 Российский денежный рынок свой собственный или он в чужих руках?

Насколько справедливо Утверждение о том, что денежный рынок в России не подвластен властям?

Такое  утверждение экономически базируется на нескольких ключевых факторах.

1. Институциональная независимость Центробанка (ЦБ).

 По закону и Конституции РФ, принятой в 1993 году, Банк России (ЦБ) действует независимо от Правительства. 
Его главная цель удержание роста цен, то есть, удержание  инфляции на определенном уровне и стабильность рубля.

У ЦБ нет  и никогда не было такой цели, как рост экономики или финансирование промышленности.

2. Правила Вашингтонского консенсуса.

 Долгое время финансовая система РФ строилась по западным лекалам как Currency Board или «Валютное бюро».
Что это значит валютное бюро?
Это значит, что ЦБ мог напечатать столько рублей, сколько валюты (долларов и евро) страна заработала на продаже нефти и газа.

То есть, рубль был «привязан» к чужой валюте, а не к внутренним потребностям экономики.

3. Доминирование иностранной финансовой инфраструктуры с 90-х годов.

 До недавнего времени российские банки и крупные корпорации полностью зависели от западных кредитов где ставки были 2-3%, а внутри России ставка была 10-15%.
 От системы SWIFT, по которой осуществлялись все финансовые расчеты, от международных рейтинговых агентств и офшорных зон, куда утекал весь капитал.

Но, начиная с 2014 года, когда начали вводится экономические и политические санкции против России, стало понятно, что нужна независимая финансовая структура, обеспечивающая кровообращение экономики, а именно свободное от внешних структур движение денежных средств. Были предприняты государственные меры для обеспечения
независимой работы финансовой системы РФ.
С 2022 года Россия оказалась в ситуации, когда финансовый суверенитет приходится строить в экстренном режиме, так как старая модель просто перестала работать.


 Меры государства для достижения  независимости в финансовом секторе.

Первый шаг был предпринят еще 2014 году.

Это Национализация клиринга и расчетов.
 Национализация клиринга означает переход всей финансовой инфраструктуры, которая отвечает за обработку платежей, зачет долгов и регистрацию сделок, под контроль государства.
Это такой процесс, при котором частные или иностранные системы расчетов заменяются единой государственной системой.

Конкретно это был запуск НСПК (национальной карты «Мир») и Системы передачи финансовых сообщений (СПФС  аналог SWIFT).
Это позволило удержать внутренний денежный рынок от коллапса.

Вторым шагом  был Отказ от доллара во внешней торговле.

Постарались перейти на расчеты в рублях, юанях и национальных валютах.


Третьим необходимым шагом стала Заморозка вывоза капитала за рубеж.

Заморозка  вывоза капитала это ограничение на вывод денег зарубежными инвесторам из российской юрисдикции и ограничение вывода капитала отечественными предпринимателями.
Государству не нужно, чтобы деньги, заработанные в России выводились за рубеж и работали там на чужие экономики. Ему нужно, чтобы они оставались в стране и шли в реальный сектор экономики. Тут возникает глубокое противоречие между государством и частными интересами " олигархов", то есть тех, в чьих руках находятся ключевые предприятия российской экономики.
Олигархи являются  частью мировой экономики и только в некоторой доле частью местной российской.

Почему эти шаги все еще не привели к независимости финансовой системы России?


Одной, возможно самой существенной из них, является внутренний инвестиционный «голод», поддерживаемый ЦБ РФ.

Из-за высокой ключевой ставки ЦБ, которая поднималась для борьбы с инфляцией,  внутренний кредит для промышленности остается неподъемным.

Промышленное производство не может развиваться без денег, а имеющиеся в наличии деньги «заперты» на депозитах под высокие проценты.

Вместо того чтобы пустить деньги в производство, которое еще не скоро даст прибыль и размер этой прибыли неизвестен, владельцы больших денег оставляют их на счетах, потому что у банков высокая процентная ставка на вклады.
Логика простая - зачем что-то делать, если можно ничего не делать, а финансы на счету будут прирастать?

Работающие предприятия задыхаются без денежных средств, банкротятся, а необходимые промышленности финансы лежат на счетах мертвым грузом.
Так работает связка ЦБ плюс коммерческие банки, отрезая путь развития для отечественной экономике.
 
ЦБ держит высокую ставку рефинансирования, чтобы не было инфляции, а то, что предприятия банкротятся, выпуск необходимой продукции сокращается и цены растут естественным образом, видимо в расчет не принимается.
Этот механизм роста инфляции в ЦБ не рассматривают, а он существенный.

Российский финансовый рынок , уйдя от долларовой зависимости, стремительно провалился в зависимость от китайского юаня и финансовой политики Пекина.
Это отчетливо видно по дефициту юаневой ликвидности и сложностям с трансграничными платежами через китайские банки.

То есть, рубль по-прежнему не в чести, хотя обеспечение рубля это все ресурсы России. Вопрос кому они принадлежат на самом деле.

А Капиталы продолжают утекать из РОссии.

 Несмотря на все запреты, крупный бизнес находит лазейки для вывода валютной выручки за рубеж.
Это делается через дружественные страны и криптовалюту.

Внутри страны денежный рынок не дает долгосрочных гарантий и высокой безопасности для частного капитала, поэтому вывозят всеми доступными способами.

Еще один существенный денежный поток из страны происходит через мигрантов.

Можно приблизительно посчитать сколько именно выводят за рубеж мигранты.
Пусть в стране находятся 10 млн. мигрантов и каждый ежемесячно посылает на родину 1 тыс. долларов.
Тогда, за месяц они выводят 10 млн. умножить на 1 тыс. = 10 млрд.
долларов, а за год 10х12 = 120 млрд. долларов.
Вы скажете, ну не посылают они такие деньги на родину.
Посылают, если учесть те деньги, которые выводят диаспоры и предприниматели из дружественных юрисдикций.
Мало того, что мигранты перетягивают на себя значительную долю из социальных фондов, они еще и выводят деньги из страны.
 Помогают они экономики или гробят ее?
На этот вопрос нужен серьезный ответ и серьезное исследование экономистов, которые не прислуживают сильным мира сего, а думают о будущем страны.

Как вернуть финансовую систему под управление государства?
Есть ли выход - ворота или хотя бы калитка?

Цифровая альтернатива

Именно в контексте финансовой независимости стоит смотреть на масштабный запуск цифрового рубля.

 Это не просто «еще один способ оплаты».
 Это третья форма денег, которую государство выпускает напрямую, в обход коммерческих банков!

По сути, это очередная и очень технологичная попытка власти создать собственный, полностью подконтрольный денежный контур.

 Удастся ли с его помощью переиграть устоявшуюся финансовую систему и направить деньги в реальное производство, а не в спекуляции,  главный экономический вопрос ближайших лет.
Если подитожить сказанное, то ответ на вопрос, заданный в заголовке статьи такой - экономикой России рулит ЦБ совместно с коммерческими банками на пользу финансовых спекулянтов, поэтому экономика и загибается.